GARDENBO - NGUY CƠ MẤT HƠN 90% TIỀN THAM GIA LÊN ĐẾN HÀNG CHỤC TỶ

Gần đây, Công an TP.HCM và một số địa phương khác đang xác minh tố cáo của nhiều nhà đầu tư liên quan đến ứng dụng Coolcat - “sàn giao dịch bảo hiểm 100% vốn”, hay còn gọi là ứng dụng trang trại tiết kiệm, thì mới đây Công an TP.Hà Nội đã phát hiện một ứng dụng khác có tính chất lừa đảo tương tự được gọi là GardenBO - sàn giao dịch quyền chọn nhị phân.

Theo Công an TP.Hà Nội, GardenBO cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Đặt lệnh tăng (xanh) hoặc giảm (đỏ) theo tỷ giá của các đồng tiền ảo, như: Btc/Usdt, Eth/Usdt, Ltc/Usdt, Neo/Usdt, tại thời điểm đặt cược, sau 30 giây sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng, người chơi sẽ được hưởng 90% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó. Khi tham gia, người chơi phải đăng ký tài khoản trên trang web GardenBO.com, thông thường tên tài khoản sẽ là số điện thoại của người chơi. Người chơi phải nạp tiền vào tài khoản ngân hàng do sàn chỉ định trên website (mức thấp nhất là 40USD, tương đương khoảng 1 triệu đồng), nội dung chuyển khoản là “tên đăng nhập”.

Sau khi sàn xác định người chơi chuyển khoản thành công, sàn sẽ ghi nhận số tiền của tài khoản trên trang GardenBO.com để người chơi có thể tham gia đặt lệnh. Số điểm sàn ghi cho người chơi dựa trên số tiền đã chuyển khoản, quy đổi theo tỉ giá đô la Mỹ (1USD = 23.400 đồng).

Để nhanh chóng mở rộng mạng lưới, các đối tượng sáng lập sàn GardenBO đưa ra các chính sách lợi nhuận cao, từ 10 - 80%/ngày, 10 ngày rút tiền 1 lần để thu hút, lôi kéo người tham gia, quảng cáo trên mạng xã hội như đăng tải các video trên Youtube, thành lập hàng chục hội nhóm trên Zalo, Facebook (có hội nhóm lên tới hàng nghìn thành viên) để quảng cáo cho hoạt động này.

Thực tế, nhiều nhà đầu tư sẽ được hưởng lãi suất như cam kết, nhưng chỉ là các điểm ảo được ghi nhận trên tài khoản, người chơi chỉ được quy đổi thành tiền Việt Nam một lượng rất nhỏ để tạo lòng tin, hoặc không quy đổi được. Các hội nhóm có nhà đầu tư không rút được tiền sẽ bị xóa đi và các đối tượng tiếp tục lập các hội nhóm khác để lôi kéo các nhà đầu tư mới. Con số mà các nhà đầu tư chia sẻ khi bị mất tại GardenBO lên tới hàng chục tỉ đồng.

Công an TP.Hà Nội khẳng định việc sở hữu, mua bán, sử dụng các loại tiền ảo là phương tiện thanh toán tại Việt Nam là bất hợp pháp, do đó, tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người dân khi thực hiện đầu tư bằng hình thức tiền ảo. Đặc biệt, tuyệt đối không chuyển tiền, tham gia các hội nhóm liên quan đến sàn giao dịch GardenBO và các sàn giao dịch nhị phân (hoặc mô hình hoạt động tương tự) do nhiều cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước tự lập để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật hoặc thiệt hại về tài sản.

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an đánh giá giao dịch GardenBO.com cũng như các sàn giao dịch và trang thương mại điện tử trái phép trước đây, đã bị lực lượng công an đấu tranh triệt xóa, đều huy động tiền trái phép và có dấu hiệu vi phạm pháp luật Việt Nam. Sàn giao dịch này do một nhóm đối tượng ẩn danh tổ chức hoạt động, không có đăng ký kinh doanh và không có trụ sở tại Việt Nam. Bản chất sàn giao dịch GardenBO.com không có hoạt động sản xuất tạo ra các sản phẩm và dịch vụ có giá trị sử dụng, mà chủ yếu là hoạt động theo mô hình đa cấp, lấy tiền của người tham gia sau để trả lãi suất và hoa hồng cho người tham gia trước, hiện chưa được Bộ Công Thương cấp phép. Vậy nên các hoạt động này sẽ bị xử lý theo Điều 217 - Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017) về tội “Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp”. Khi huy động được số tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ ngừng chi trả lãi cho người tham gia, đồng thời đánh sập hệ thống và bỏ trốn cùng số tiền đã huy động được.

Liên quan đến sàn giao dịch GardenBO, hồi đầu tháng 4, Công an TP.Đà Nẵng cũng phát đi các cảnh báo tương tự, đồng thời khẳng định “số tiền giao dịch sàn GardenBO rất lớn, ước tính từ khi thành lập đã thu hút rất nhiều thành viên với số tiền hàng chục tỉ đồng, số tiền thu lợi từ nhà đầu tư được chuyển ra nước ngoài cho đối tượng cầm đầu”.

NẠN NHÂN NÓI GÌ？

Chị V.A cho biết, một người bạn của chị trước đó đã đầu tư 30.000 USD tham gia giao dịch, chỉ sau 3 tuần đã thu về được 200.000 USD.

“Vì quá tin tưởng, tôi đã đầu từ thử 200 USD thì toàn bị thua nên mọi người giới thiệu cho một chuyên gia đọc lệnh tên là Hữu, quê ở Nghệ An. Theo quảng cáo, ”chuyên gia đọc lệnh“ này rất ”chuẩn và sẽ thu 20% số tiền lợi nhuận tạo ra cho nhà đầu tư.

Tôi tìm hiểu và thấy tỷ giá trên sàn được lấy từ giá thị trường của nhiều sàn khác nhau, nên tôi tham gia, ủy thác tài khoản của mình cho Hữu để hằng ngày vào các lệnh giúp tôi. Lãi suất mỗi ngày từ 10- 30 %, thậm chí có những ngày lên đến 50-70 %. Mức độ rủi ro gần như không nên tôi càng tin tưởng và giới thiệu người thân của mình vào tham gia. Số tiền mà gia đình tôi tham gia lên đến hơn chục nghìn USD sau khi “mờ mắt” vì lợi nhuận. Đến nay, mới được 2 tuần, tài khoản của tôi đã bị cháy và mất hết toàn bộ tiền, chị V.A nói.

Tương tự như trường hợp trên, anh N.V.P cũng là một nạn nhân bị sập bẫy GardenBO. Trong lá đơn viết tay gửi tới các cơ quan chức năng, anh P trình bày được người quen giới thiệu đây là sàn giao dịch uy tín, và uỷ thác đầu tư cho chuyên gia đọc lệnh tên Hữu, người này không chỉ giỏi mà còn có tâm khi thường xuyên làm từ thiện khắp nơi đến hàng chục tỷ đồng. Dù chưa gặp mặt mà chỉ trao đổi thông tin qua Zalo, nhưng anh P đã hoàn toàn tin tưởng và uỷ thác tài khoản của mình cho Hữu tự giao dịch giúp mình.

Cụ thể, ngày 14/2, anh P nạp vào tài khoản 204 USD, đến ngày 15/2, đầu tư thêm 1 triệu đồng và chia sẻ thông tin cho bạn bè, em trai cùng tham gia trải nghiệm đầu tư. Chỉ sau 10 ngày, cả nhóm lên đến 162 thành viên đã bỏ ra số tiền khoảng 300 triệu đồng.

Đáng chú ý, chuyên gia đọc lệnh này ra quy định mỗi người chơi phải sau 10 ngày mới được rút tiền khỏi tài khoản. Tuy nhiên, đến ngày thứ 10 thì cả nhóm nhà đầu tư đều bị đánh cháy tài khoản và không liên lạc được với chuyên gia đọc lệnh để kiến nghị.

Sàn giao dịch GardenBO hoạt động rất bí mật, chỉ tạo ra các nhóm trò chuyện trên zalo để lôi kéo mọi người tham gia với lãi suất từ 8-10%/ngày, cộng đồng lên tới nghìn người. Tất cả những người tham gia hầu như đều nhận được tiền lãi nhưng là con số thể hiện trên tài khoản, còn số tiền được rút thực ở ngoài, sàn sẽ đưa ra nhiều lý do để gây khó khăn. Con số mà các nhà đầu tư chia sẻ khi bị mất tại GardenBO lên tới hàng chục tỷ đồng. Trong đó có rất nhiều người có hoàn cảnh khó khăn, ở vùng sâu vùng xa, không có nhiều điều kiện tiếp cận thông tin và dễ bị “dụ dỗ”.

Những vụ việc lừa đảo như trên diễn ra vô cùng phổ biến trong thời gian qua, gây đau đầu các cơ quan quản lý nhà nước và các cơ quan chức năng. Mới đây, trong cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, ông Đào Minh Tú cũng đã nhấn mạnh về các hoạt động đầu tư vào các sàn như forex, tiền ảo tại Việt Nam là không được bảo hộ, các sàn này không được cấp phép tại Việt Nam. Đây cũng là một hồi chuông cảnh báo để người dân cần nâng cao hiểu biết pháp luật, tiếp cận thông tin chính thống để tránh bị thiệt hại về tài sản.

Bên cạnh đó, nhiều người cho rằng mặc dù các sàn này hoạt động ở nước ngoài nhưng giao dịch qua các loại thẻ và trung gian thanh toán, việc truy vết không phải không có khả năng. Nhưng đến hiện tại, không chỉ Garden BO mà hàng loạt sàn nhị phân… với các loại quảng cáo vẫn tràn lan trên mạng, thậm chí quảng cáo đến thẳng điện thoại, email cá nhân… của người dùng. Hoặc chỉ cần bạn lỡ tay bấm click vào quảng cáo đó một lần, dữ liệu cookie ghi nhận biến bạn thành còn mồi liên tục bị hối thúc tham gia “kiếm tiền 1 phút”, hối thúc nạp tiền.v.v… Vì vậy, rất cần một cuộc càn quét của cơ quan chức năng trên diện rộng để “xóa” những sàn giao dịch chui nhưng kỳ thực vẫn ngang nhiên hoạt động, thách thức pháp luật trên không gian mạng.

Tham khảo: Báo Công An Nhân Dân

----------------------------------------------------------------------------------------

WikiFX là ứng dụng tra cứu sàn môi giới toàn cầu đầu tiên tại Việt Nam. Với kho dữ liệu khổng lồ hơn 25000 broker và sự tin tưởng của hơn 3 triệu người dùng trên toàn thế giới.

*Cảnh báo rủi ro: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu rõ những rủi ro liên quan đến các giao dịch sử dụng đòn bẩy và cần phải có kinh nghiệm cần thiết để làm việc trên thị trường Forex.