CySEC thắt chặt biện pháp bảo đảm an toàn tài sản đầu tư của khách hàng tại CIFs

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC) đã ban hành một tài liệu tư vấn vào thứ hai, thông báo rằng cơ quan này sẽ tăng cường các thủ tục để bảo vệ quỹ đầu tư của khách hàng tại các doanh nghiệp đầu tư đảo Síp (CIFs).

Thông báo đề xuất quy định rằng khi CIF nhận được tiền của khách hàng, họ phải gửi ngay các khoản tiền này vào một hoặc nhiều tài khoản được mở tại các ngân hàng trung ương, tổ chức tín dụng, ngân hàng ủy quyền của nước thứ ba hoặc quỹ thị trường tiền tệ đủ điều kiện.

Để ngăn CIF vi phạm các quy định trên, CySEC yêu cầu CIF phải tuân theo các hướng dẫn trong Điều 6 (1) để thông báo cho khách hàng biết tài khoản được mở với đối tượng nào, đồng thời, họ có nghĩa vụ phải tách tiền của khách hàng khỏi quỹ riêng của họ. Ngoài ra, CySEC cũng yêu cầu thông tin liên lạc phải được lưu trong hồ sơ của CIF và có thể được CySEC xem xét.

Một phần của quy định yêu cầu CIF cũng phải chứng minh với CySEC rằng họ đã làm mọi thứ có thể để có được một tài khoản riêng, bao gồm cả việc sử dụng tài khoản của bên thứ ba khác. Nếu CIF không thể chứng minh với CySEC rằng đã đáp ứng đầy đủ các yêu cầu trên, thì CySEC có thể yêu cầu CIF tách riêng số tiền bằng nhau của chính mình trong một cơ quan khác để đáp ứng các yêu cầu của Quy định 4 (1) (e).

Trong thông báo đề xuất, cơ quan quản lý cũng cung cấp hướng dẫn về việc CIF gửi tiền của khách hàng vào ngân hàng hoặc quỹ thị trường tiền tệ trong cùng nhóm với CIF. Nếu CIF gửi tiền của khách hàng vào cùng một nhóm ngân hàng hoặc quỹ thị trường tiền tệ cùng với CIF, thì CIF phải hạn chế tiền được gửi vào bất kỳ thực thể nhóm nào hoặc bất kỳ thực thể nhóm kết hợp nào như vậy và quỹ của tất cả các quỹ đó sẽ không vượt quá 20%.

CySEC cũng dự kiến yêu cầu các CIF tiến hành thẩm định đối với các ngân hàng thường xuyên gửi tiền của khách hàng, ít nhất một lần trong mỗi năm tài chính.