Góc nhìn nhà đầu tư: HIỂU VỀ LỢI NHUẬN TRONG TRADING (KỲ I)

Điều đầu tiên tôi muốn nhắn gửi ở đây đó là: Trading là một chặng trình dài, Lợi nhuận không phải được quyết định ở ngày một hoặc ngày hai. Mà nó được xác lập bằng bao nhiêu phần trăm tài khoản của bạn và cần được tất toán ở cuối tháng. Lợi nhuận bạn có được từ Trading ở hiện tại, chỉ là nhất thời và được phản ánh qua con số trên tài khoản MT4 của bạn mà thôi. Nó có thể phai màu bất cứ lúc nào khi bạn chểnh mảng. Nếu bạn đã từng Trade, chắc hẳn bạn sẽ thấu hiểu vì đã trải qua những khoảnh khắc được mất vô thường như tôi miêu tả ở trên.

Khi bạn hiểu và định nghĩa được Lợi nhuận trong Trading được như thế, trước mắt sẽ giúp ích cho bạn cực kì nhiều trong việc tránh bị “lùa gà” mà bạn dễ dàng dễ tràn lan trên các kênh Social. Vì những gì bạn thấy, chỉ là cái “History xanh” ở thời điểm hiện tại, chứ không đồng nghĩa với việc ngày nào cũng như ngày nấy và vào thời điểm cuối tháng tất toán, rằng bạn sẽ có Lời.

Lợi nhuận trong Trading bao nhiêu là hợp lí？

Trading vốn là một công cuộc kinh doanh, thua lỗ là một phần tất yếu. Huống chi thị trường vốn phức tạp và đầy rẫy những biến chuyển khôn lường bởi các yếu tố thông tin khác nhau. Tuỳ thời điểm khác nhau, mà độ khó dễ của thị trường sẽ biến chuyển theo. Vậy nên điều đầu tiên cần cân nhắc đó là biên Lợi nhuận trong Trading khá rộng, trung bình có thể dao động trong phạm vi từ 5% - 15% / tháng. Tỉ lệ Lợi nhuận trung bình sẽ từ 8% - 12%/ tháng.

Vài anh em sẽ cho rằng với tỉ suất lợi nhuận kể trên là “bèo”, đẳng cấp phải được quyết định ở lợi nhuận 5% 10%/ngày hoặc mỗi tháng phải x2 x3 tài khoản. Nhưng nếu bạn đã từng Trade một khoảng thời gian đủ dài thì bạn sẽ nhận ra một sự thật khá phủ phàng rằng: Quản trị vốn khó nhất là khi chúng ta Thắng liên tiếp. Rằng mỗi khi bạn thắng liên tiếp sẽ dễ mắc phải trạng thái thua lỗ lại liên tục, để rồi suy cho cùng khi cuối tháng bạn tổng kết lại, mức lợi nhuận trung bình cũng chỉ quẩn quanh khung từ 5% - 15%/ tháng.

Khi bạn hiểu được câu chuyện này, bạn sẽ tránh được phần nào vấn đề cố chấp, gắng “chày cối” để đạt được mục tiêu cố định theo từng tháng. Hãy nhớ rằng, thị trường vốn dĩ biến động và khác nhau ở mỗi thời điểm. Do đó, hãy nên đề ra cho mình một mục tiêu Lợi nhuận dao động trong phạm vi thay vì cứng nhắc một con số nhất định.

Hơn thế nữa, Trading là một chặng trình dài, đẳng cấp không quyết định ở việc bạn kiếm được bao nhiêu USD ở hôm nay hoặc ngày mai, ngày mai nữa, mà là cuối tháng bạn lời được bao nhiêu % tài khoản. Một mục tiêu phù hợp nhất cho cả thảy sẽ dao động từ 5% - 15% tài khoản. Vì bạn biết đấy, tỉ suất Lợi nhuận Ngân hàng cao nhất cũng là 8%/ năm (0.67%/ tháng), các Quỹ đầu tư lớn cũng chỉ cần lợi nhuận từ 1% - 2% / tháng hay Lãi suất nóng ngoài kia cũng chỉ là 10% - 15%/ tháng. Hay Warren Buffett cũng chỉ cần 20% / năm.

5% - 15% / tháng là con số Lợi nhuận siêu to khổng lồ và hợp lí, thực tế mà bạn có thể theo đuổi, đừng vội đặt ra kì vọng cao quá vì Lợi nhuận lớn luôn đi kèm với Rủi ro cao.

Bài Toán làm Giàu trên Excel

Chắc hẳn các bạn đã từng nghe qua Bài toán Lãi suất Kép trong Trading rằng mỗi tháng 10% và cứ thế cộng dồn lại, chẳng mấy chốc đôi ba năm sau chúng ta sẽ trở thành Triệu phú USD. Bài toán ấy tôi gọi là Bài toán làm Giàu trên Excel.

Sở dĩ tôi đề cập đến ở đây chỉ để tái khẳng định lại rằng thị trường vốn dĩ không êm ả như ngày nào cũng như ngày nào. Đẳng cấp thật sự của một Trader thành công đó là duy trì mức Lợi nhuận ổn định theo từng tháng. Sẽ có tháng họ Hoà vốn, hoặc thua lỗ, ấy là một phần tất yếu. Chỉ là sau tất cả, họ sẽ hoà vốn và tiếp tục Lợi nhuận ổn định như trước đây.

Trader giỏi sẽ là duy trì Lợi nhuận ổn định ở mức vừa phải, nhưng với tài khoản lớn có thể vài ba chục ngàn hoặc cả trăm ngàn (USD). Nếu bạn cầm một tài khoản 1000$ Trade với Lợi nhuận 10%/tháng thì không khó, nhưng 10,000$ thì lại câu chuyện rất khác huống hồ là tài khoản lên đến 100,000$. Điều cấu thành nên được Trader giỏi khi ấy là bản lĩnh và Kiến thức, Kĩ năng Giao dịch và Quản trị - Bảo toàn vốn của họ chứ không quyết định ở việc hôm nay bạn kiếm được bao nhiêu USD và ngày mai Tài khoản của bạn lại có nguy cơ biến mất.

Giữa Quản trị Vốn và Lợi nhuận Ổn định có mối quan hệ khắng khít với nhau, không cái nào tách biệt với cái nào. Hiểu hơn về Lợi nhuận trong Trading bạn sẽ chuẩn bị một định hướng Quản trị vốn tốt hơn và Ngược lại.

Hiểu hơn về Thanh khoản

Quan niệm bản thân tôi Thanh khoản trong Trading chỉ được xác lập khi Lợi nhuận được rút và về đến Tài khoản Ngân hàng. Khi ấy, tôi mới thật sự chúc mừng bạn là đã – đang và sẽ có cơ hội Đầu tư hiệu quả. Còn bẳng ngược lại, tất cả chỉ là con số thể hiện trên MT4 và hoàn toàn không có giá trị và ý nghĩa. Vì nó có thể bốc hơi bất cứ lúc nào theo đà hưng phấn và nhịp giá của thị trường.

Để bảo toàn Lợi nhuận và duy trì tính Thanh khoản tốt cho tài khoản vốn dĩ có nhiều kĩ thuật nhưng bài đã khá dài, vậy nên hẹn gặp lại các bạn ở Kỳ sau để chúng ta nắm được vài Kĩ thuật bảo toàn Lợi nhuận và Duy trì Thanh khoản tốt nhất cho Tài khoản Trading nhé!

LỮ TIÊN SINH