ลงทุนทองคำให้ปัง! หุ้นทอง กองทุนทองคำ ควรเลือกแบบไหนดี

การลงทุน หุ้นทองกับกองทุนทองคำ เป็นหนึ่งในวิธีการลงทุน ที่นักลงทุนส่วนใหญ่นิยมเพิ่มมากขึ้นหลังเกิดวิกฤตเศรษฐกิจและวิกฤตสงคราม ขณะที่ในช่วงที่ผ่านมาสินทรัพย์เสี่ยงต่างเจอกับความผันผวน การลงทุนในช่องทางต่างๆ ไม่ว่าจะเป็น พันธบัตร หุ้น หรือคริปโตเคอร์เรนซี 

ดังนั้นนักลงทุนเข้าใจพฤติกรรมของสินทรัพย์อย่างทองคำและปัจจัยที่มีผลต่อราคาทองคำ สามารถลงทุนและทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาทองคำให้ปังได้อย่างแน่นอน

หุ้นทอง คืออะไร

หุ้นทอง คือ การลงทุนประเภทหนึ่งที่เราเหมือนมีส่วนร่วมในการเป็นเจ้าของกิจการนั้น ๆ โดยสิทธิในกิจการนั้น จะขึ้นอยู่กับสัดส่วนการถือครองหุ้น เราสามารถเลือกลงทุนในหุ้นทองคำที่มีให้เลือกมากมายในตลาดหลักทรัพย์ เช่น หุ้นบริษัทที่ทำการซื้อขายทองคำโดยตรง ร้านทอง หรือหุ้นที่เป็นต้นน้ำในการผลิตอย่างหุ้นเหมืองทอง โดยปัจจัยในการขึ้นลงของราคาหุ้น จะไม่ได้ขึ้นอยู่กับแค่ราคาทองคำเท่านั้น

การลงทุนในหุ้นทองคำอาจมีความเสี่ยงที่เกิดจากปัจจัยหลายๆ อย่าง เช่น ราคาทองคำที่มีความผันผวนตามสภาพความเสี่ยงในตลาดการเงิน สภาพเศรษฐกิจ ความเสี่ยงทางการเมือง และปัจจัยทางอื่นที่มีผลต่อตลาดทองคำ การลงทุนในหุ้นทองคำจึงต้องให้ความสำคัญในการวิเคราะห์และการทำความเข้าใจเกี่ยวกับกิจการของบริษัทที่มีหุ้นทองคำ เช่น การวิเคราะห์ความเสี่ยง ผลการดำเนินงาน และภาวะการเงินของบริษัท เพื่อให้ตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบและมีความคาดเคลื่อนที่ถูกต้องในการลงทุนเหล่านี้

หุ้นทองกับกองทุนทองคำลงทุนไหนดีกว่า？

ทุกประเภทของการลงทุนในสินทรัพย์ที่เกี่ยวกับทองคำ นั้นมีทั้งจุดเด่นและจุดด้อยแตกต่างกัน ถึงว่าแม้ตัวทองคำเองนั้นจะเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ และใช้เป็นสินทรัพย์ปลอดภัยเมื่อเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน แต่เนื่องจากในช่วงที่มีสภาวะความผันผวนจากทั้งวิกฤตโควิด ความขัดแย้งทางการเมือง หรือสงคราม ทำให้นักลงทุนควรทราบข้อดี ข้อเสียของแต่ละประเภท

เมื่อจากข้อดีและข้อเสียของการลงทุนทองคำจากวิธีการต่างๆแล้ว จะเห็นว่าช่องทางการลงทุนในทองคำโดยใช้รูปแบบของ CFD ในสินทรัพย์ทองคำนั้น มีความยืดหยุ่นและเหมาะสมมากกว่าอื่นๆทั้งใช้เงินลงทุนเริ่มน้อยที่น้อยกว่า รวมถึงสามารถลงทุนได้ช่วงสภาะทองคำขาขึ้นและขาลง

หุ้นทอง: วิธีซื้อทองออนไลน์

การซื้อทองคำสามารถทำได้หลายวิธี ขึ้นอยู่กับสภาพความพร้อมและความรู้ความเข้าใจการลงทุนที่นักลงทุนต้องการ นี่คือวิธีการซื้อทองคำที่พบบ่อย:

• ซื้อทองคำที่ร้านทองคำ  วิธีนี้เป็นที่นิยมที่สุด คุณสามารถซื้อทองคำที่ร้านทองคำที่เชื่อถือได้ ซึ่งจะมีทองคำในรูปแบบต่าง ๆ เช่น ทองแผ่น ทองแท่ง หรือทองสักคิ้ว ก่อนที่จะไปซื้อควรทำการวิจัยและเปรียบเทียบราคาในร้านต่าง ๆ เพื่อหาร้านที่ขายในราคาที่เหมาะสม

• ลงทุนในกองทุนทองคำ คุณสามารถซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนทองคำที่สามารถซื้อขายได้ง่ายในตลาดหลักทรัพย์ กองทุนทองคำมีผู้ดูแลที่จัดการการลงทุนให้คุณ และควรสำรวจค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายก่อนที่จะลงทุน

• ซื้อทองคำออนไลน์ คุณยังสามารถซื้อทองคำผ่านเว็บไซต์ที่มีความน่าเชื่อถือ โดยสามารถเลือกซื้อทองคำในรูปแบบที่คุณต้องการ และควรตรวจสอบ

โดยวิธีการลงทุนใน CFD ทองคำที่เป็นที่นิยมในการซื้อขายมากที่สุดคือ XAUUSD (ใช้ “GOLD” เป็นสัญลักษณ์) ซึ่ง XAUUSD คือ ราคาทอง ราคาทองโลกเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯ และสามารถเลือกเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์หุ้นต่างประเทศ ที่ให้บริการได้เช่นกัน  

ตัวอย่าง เทรดทองคำ CFD หรือ GOLD 

สามารถซื้อขายเทรดทองคำผ่าน Mitrade เป็นโบรกชั้นนำจากออสเตรเลีย มีความเชี่ยวชาญและให้บริการซื้อขายสินทรัพย์หลากหลายรวมถึงทองคำด้วย รองรับการเทรดแบบคลิกเดียวแบบสองทิศทางแบบ BUY(LONG) และ SELL(SHORT) โบรกนี้อยู่ภายใต้การควบคุมและกำกับดูแลของหลายหน่วยงานด้านการเงินที่มีอำอาจในอุตสาหกรรม

รวมถึง กำกับดูแลโดย ASIC/CIMA/FSC ทำให้ได้รับความมั่นใจจากนักลงทุนทั่วโลกว่าเงินทุนของท่านจะถูกเก็บแยกไว้ในบัญชีประเภททรัสต์ภายใต้ข้อกำหนด และมีการตรวจสอบจากภายนอกอย่างสม่ำเสมอ มีบัญชีทดลอง (ฟรีเงินเสมือนจริง $50,000 ดอลล่าร์) ค่าคอมมิชชั่น 0 สเปรดต่ำ  สามารถเริ่มเทรดและรับผลกำไรจาก ทองคำ หรือ XAUUSD ง่ายๆ เพียง 3 ขั้นตอน

หรือ หากคุณเป็นมือใหม่ ยังไม่มีความมั่นใจ ให้ “ฝึกฝนการเทรดทองคำ” ก่อน!!

ประโยชน์ของการซื้อขายทองคำในรูปแบบของ CFD ซึ่งวิธีการลงทุนที่ยอดนิยม 

• ไม่ต้องเสี่ยงต่อความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากการเก็บรักษาทองคำแท้จริง ทำให้คุณสามารถเข้าร่วมตลาดทองคำได้ง่ายและมีความสะดวกสบายมากขึ้น

• เงินทุนที่น้อย : การซื้อขาย CFD ในทองคำสามารถทำได้ด้วยเงินทุนที่น้อยกว่าที่คุณต้องการซื้อทองคำแท้จริง ซึ่งช่วยให้นักลงทุนที่มีทุนลงทุนน้อยก็สามารถเข้าร่วมในตลาดทองคำได้

• ความยืดหยุ่นในการซื้อขาย: การซื้อขาย CFD ในทองคำมีความยืดหยุ่นในการเปิดและปิดตำแหน่ง คุณสามารถซื้อหรือขายทองคำตามทิศทางของตลาดในระหว่างเวลาการซื้อขายที่กำหนดไว้

• การใช้สำหรับกลยุทธ์การซื้อขาย: การซื้อขาย CFD ในทองคำสามารถใช้ในกลยุทธ์การซื้อขายต่าง ๆ เช่น กลยุทธ์การซื้อขายเล่นสั้นในวัน เล่นช่วงราคาสวิง หรือแม้แต่ถือออเดอร์ระยะยาว แต่ต้องระวังเรื่องของดอกเบี้ยค้างคืนหรือ SWAP 

ทำไมต้องลงทุนในหุ้นทอง？

ลงทุนทองคำดีอย่างไรบ้าง อาจเป็นคำถามที่หลายคนสงสัยเพราะการลงทุนรูปแบบอื่นนั้นมีมากมาย และให้ผลตอบแทนที่แตกต่างกันไป แต่ทำไมถึงต้องมีการกระจายพอร์ตการลงทุนในทองคำ เหตุผลมีดังต่อไปนี้

ประโยชน์ของการลงทุน

1.ราคาทองคำผันมีความผันผวนต่ำ

เมื่อเทียบกับสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ ถ้าให้เห็นภาพชัด มากขึ้น ตัวอย่างเช่น ซื้อเหรียญคริปโตเคอร์เรนซี ถ้าลงทุนผิดจังหวะ  มีโอกาสทำให้เงินต้นของคุณลดภายในวันเดียวได้หลายสิบเปอร์เซ็นต์ภายในวันเดียวหรือช่วงระยะเวลาสั้นๆ ซึ่งต่างจากทองคำที่ไม่ได้เป็นเช่นนั้น

2.ลงทุนทองคำเอาชนะเงินเฟ้อ 

เป็นคำที่เรามักจะได้ยินกันเสมอมาว่า หากต้องการชนะเงินเฟ้อ ให้สะสมทองคำไว้ ซึ่งถ้าย้อนไปดูราคาในช่วงตลอดหลายปีที่ผ่านมา จะแสดงให้เห็นราคาทองคำเมื่อ 10 ปีที่แล้ว ในเวลา 10 ปีราคาทองคำเพิ่มขึ้นสูงถึง 4,850 บาท หรือคิดเป็น 19.4 เปอร์เซ็นต์  เมื่อเทียบกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำของธนาคารที่ให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 0.5 - 1.5 เปอร์เซ็นต์ต่อปี  จัดได้ว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย ที่มูลค่าไม่ลดลงแม้ในยามวิกฤตสงคราม 

3.ทองคำคือสินทรัพย์ปลอดภัย

ประเทศส่วนใหญ่บนโลกล้วนถือทองคำไว้ในมือเป็นจำนวนมาก เพื่อเป็นกองทุนสำรองระหว่างประเทศ และถือไว้เพื่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ หรือเมื่อเกิดวิกฤติต่าง ๆ ซึ่งน่าจะเป็นเหตุผลที่สำคัญว่าทำไมผู้คนถึงหันมาลงทุนทองคำ เหมาะเป็นสินทรัพย์ที่สามารถช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุนได้

4.แสดงสภาพความเคลื่อนไหวของเศรษฐกิจ 

ราคาทองคำมักเปลี่ยนแปลงตามสภาพความเสี่ยงในตลาดการเงินและสถานะของเศรษฐกิจ การเคลื่อนไหวของราคาทองคำอาจส่งผลให้คุณมีโอกาสคาดการณ์แนวโน้มของเศรษฐกิจและตลาดได้

5.การซื้อขายอย่างสะดวกสบาย

การลงทุนในหุ้นทองคำสามารถทำได้ง่ายและสะดวกด้วยการซื้อขายในช่องทางออนไลน์ หรือหลายๆผู้ให้บริการมีแอฟพลิเคชั่นสำหรับซื้อขายทองคำแท่ง ทองคำรูปพรรณ หรือรูปแบบของ กองทุนทองคำ โกลด์ฟิวเจอร์ เทรดทองคำ CFD  ซึ่งช่วยให้คุณสามารถเข้าถึงตลาดทองคำได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทองคำตรง ๆ

ความเสี่ยงของการลงทุน

1.ความผันผวนของราคาทองคำ 

ราคาทองคำมีความผันผวนเนื่องจากสภาพความเสี่ยงในตลาดการเงินและสภาพเศรษฐกิจ ราคาทองคำอาจแพร่กระจายตามสภาพเศรษฐกิจของประเทศ การส่งมอบทองคำในตลาดแบบก่อนการส่งมอบหรือตลาดทองคำแบบอนุพันธ์อาจทำให้ราคาทองคำเปลี่ยนแปลงตามการเคลื่อนไหวของตลาดได้

2.ความเสี่ยงในตลาดการเงิน 

ราคาทองคำมักเกิดการผันผวนตามสถานะของตลาดการเงิน การลงทุนในหุ้นทองคำหมายถึงการลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีธุรกิจหรือกิจการที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมทองคำ ราคาหุ้นทองคำขึ้นอยู่กับสถานะของบริษัทและสภาพตลาดการเงิน การเปลี่ยนแปลงในตลาดการเงินอาจส่งผลต่อราคาหุ้นทองคำของคุณ

3.ความเสี่ยงในการลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับทองคำ 

การลงทุนในหุ้นทองคำเป็นการลงทุนในกิจการที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมทองคำ การลงทุนในหุ้นทองคำอาจเกิดความเสี่ยงตามกับสภาพความเสี่ยงในกิจการของบริษัท รวมถึงความเสี่ยงจากการไม่สำเร็จในการดำเนินงาน ความเสี่ยงในการเงิน และปัจจัยอื่นที่มีผลต่อการดำเนินการของบริษัท

หุ้นทอง ที่ดีที่สุดสำหรับตลาดหุ้นสหรัฐ

• SPDR Gold Shares (GLD.US) : หนึ่งใน ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก นับว่าเป็นสินทรัพย์ทองคำที่หลาย ๆ คน ใช้กระจายการลงทุนหรือเลือกจัดพอร์ต โดยกลุ่มสินทรัพย์นี้ก็ยังมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งแนวทางการลงทุน สามารถลงทุนได้ทั้งระยะสั้น กลาง ยาว และอาจเป็นอีกสินทรัพย์ที่หมาะกับการลงทุนในช่วงที่ตลาดหุ้นผันผวน หรือแม้แต่ในสภาวะเงินเฟ้อเช่นกัน โดย GLD ETF เข้าลงทุนในกองทรัสต์ ที่หนุนด้วยทองคำแท่งและเก็บไว้ในห้องนิรภัย ที่ซื้อขายอยู่ในตลาดรอง OTC โดยราคาของ GLD นั้น เคลื่อนไหวล้อตามราคาทองคำนั่นเอง

• iShares Gold Trust (IAU.US) : เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในโลก ก่อตั้งหลังจาก GLD ETF ข้างต้น แต่ให้ผลตอบแทนสอดคล้องกับราคาทองคำเหมือนกับ GLD โดยข้อดีหนึ่งข้อหลักที่อาจตอบโจทย์นักลงทุนบางท่านคือ ค่าใช้จ่ายรวมต่อปี อยู่ที่ 0.25% ขณะที่ GLD ETF มีค่าใช้จ่ายต่อปี อยู่ที่ 0.40% ต่างกันกว่า 0.15% อย่างไรก็ดี นักลงทุนบางท่านอาจคิดถึงปัจจัยแนวทางการบริหารของผู้ออกกอง หรือสภาพคล่องที่ GLD นั้นมีมากกว่า รวมถึง GLD ETF มีขนาด AUM ใหญ่กว่า IAU ราว 2 เท่า

ราคาทองโลก : ปัจจัยที่มีอิทธิพล

นักลงทุนอาจสงสัยว่าราคาทองคำในคลาดโลกกับราคาทองคำในบ้านเรา ราคาเท่ากันหรือต่างกันหรือไม่ ความจริงแล้วทั้ง “ราคาทองไทย” และ “ราคาทองโลก” เป็นราคาทองเหมือนกันแต่มีที่มาแตกต่างกัน จึงทำให้ราคาแตกต่างกัน โดยราคาทองคำโลกจะอิงมาจากราคาทองในตลาด Gold Spot ซึ่งมีการซื้อขายกันวันจันทร์-วันศุกร์ ตลอด 24 ชั่วโมง มีหน่วยเป็นดอลลาร์สหรัฐ/ออนซ์ แต่ราคาทองนี้เป็นราคาที่ซื้อขายกันผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์เท่านั้น ยังไม่ได้รวมค่าใช้จ่ายในการจัดการและส่งมอบ

ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำโลกมีดังต่อไปนี้

• นโยบายของธนาคารกลางและอัตราดอกเบี้ย   มีความสัมพันธ์แบบสวนทางกับราคาทองคำ หากมีการปรับดอกเบี้ยนโยบายขึ้น แสดงว่าเศรษฐกิจเริ่มดี ความเชื่อมั่นเริ่มมากขึ้น นักลงทุนจะไปเน้นลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงเช่น หุ้น หรือ ให้ผลตอบแทนสูง ส่งผลให้ราคาทองคำปรับตัวลดลง ตรงกันข้ามหากปรับดอกเบี้ยนโยบายลง แสดงว่าเศรษฐกิจเริ่มแย่ ความเชื่อมั่นเริ่มลดลง นักลงทุนจะเริ่มสะสมทองคำซึ่งเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย มีผลราคาทองคำปรับตัวเพิ่มขึ้น 

• สภาพเศรษฐกิจโลก ความเสียหายทางเศรษฐกิจหรือวิกฤติเศรษฐกิจในระดับโลกอาจส่งผล

• ต่อความผันผวนทางการเงิน ไม่ว่าจะปรับลดค่าเงินอย่างรวดเร็ว หรือเหตุที่ทำให้นักลงทุนมีความวิตกกังวลต่อสถานการณ์ ซึ่งทำให้ราคาทองคำเพิ่มขึ้นเนื่องจากนักลงทุนหันมาค้นหาสินทรัพย์ที่ปลอดภัย

• ค่าเงินดอลลาร์  จะเห็นว่าสัญลักษณ์ของ Gold Spot หรือ XAUUSD ด้านหลังจะเทียบกับสกุลเงินดอลลาร์(USD) ทำให้สกุลเงินดอลลาร์มีความเคลื่อนที่สวนทางกับราคาทอง ถ้าสกุลเงินดอลลาร์อ่อนค่า ส่งผลดีกับราคาทองคำซึ่งเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยที่มีราคาเพิ่มสูงขึ้น ในทางกลับกันหากค่าเงินดอลลาร์แข็งหรือสูงขึ้น จะส่งผลต่อราคาทองโดยนักลงทุนจะหันมาใช้จ่ายสกุลเงินดอลลาร์แทน ส่งผลให้ราคาทองคำลดลง

สรุป

การลงทุนในหุ้นทอง หรือทองคำออนไลน์นั้นถือว่าเป็นที่นิยมอย่างมากสำหรับนักลงทุนที่มองเห็นโอกาสจากสินทรัพย์ยอดนิยมอย่างทองคำ ซึ่งตัวทองคำเองเป็นสินทรัพย์ที่ระยะหลังมีความผันผวนสูงจากข่าวเศรษฐกิจและเหตุการณ์โลกต่างๆที่เกิดขึ้น  ทำให้ราคามีการขึ้นลงอย่างมีนัยยะสำคัญ ซึ่งการลงทุนในทองคำ CFD จะช่วยให้นักลงทุนอาศัยประโยชน์จากอัตราทด ทำให้ใช้เงินทุนที่น้อยลง รวมถึงสะดวกรวดเร็วซื้อขายผ่านช่องทางแอฟพลิเคชั่นที่ให้บริการ และยังสามารถลงทุนได้ทั้งสภาวะราคาทองคำขาขึ้นและขาลง