A lire si vous perdez toujours de l'argent !

Le monde du trading de détail sur le forex et les CFDs peut être impitoyable, avec un pourcentage stupéfiant de 80% de traders qui subissent des pertes financières. L'ampleur de ces pertes varie en fonction du courtier, mais elle pourrait être encore plus élevée dans les régions où les régulateurs n'obligent pas les courtiers à divulguer le pourcentage de traders qui perdent de l'argent sur leurs plateformes.

Plusieurs facteurs contribuent à ces statistiques alarmantes. Tout d'abord, l'absence de réglementation dans certaines zones géographiques permet à des courtiers peu scrupuleux d'opérer librement. En outre, les campagnes publicitaires incessantes des courtiers frauduleux, qui promettent souvent un effet de levier élevé et des retours sur investissement garantis, trompent les traders sans méfiance. En outre, la connaissance et la compréhension insuffisantes du marché par les petits traders jouent également un rôle important dans ces déboires financiers.

L'une des principales raisons des pertes subies par les traders particuliers est l'utilisation d'un effet de levier excessif. Si l'effet de levier peut être un outil utile pour générer des profits, il comporte également des risques importants. Les traders particuliers doivent comprendre que l'utilisation de l'effet de levier signifie emprunter des fonds au courtier, le trader conservant une marge auprès du courtier. Si les pertes s'accumulent et approchent les exigences de marge, le courtier est habilité à fermer la position du trader. Un ratio de levier élevé, tel que 1:400, permet aux traders de contrôler une quantité substantielle de devises ou de produits dérivés par rapport à leur capital de négociation, mais il amplifie également les pertes potentielles.

Les statistiques préoccupantes concernant les pertes subies par les traders sur le marché des changes ont suscité des interventions réglementaires dans certaines régions. Par exemple, l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a réduit l'effet de levier maximum disponible pour les traders de 1:500 à 1:30. De même, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a mis en œuvre des mesures visant à limiter l'effet de levier sur les CFD et les options de type CFD, allant de 1:2 à 1:30, en fonction de la volatilité de l'actif. L'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) a également établi des restrictions en matière d'effet de levier pour les opérations sur CFD en Europe.

Un autre facteur important contribuant aux pertes des traders est la fréquentation de courtiers non agréés. De nombreux traders débutants ne vérifient pas le statut d'agrément d'un courtier avant de s'engager avec lui. Ils se laissent souvent piéger par les promesses d'un effet de levier élevé et de rendements garantis. Ce n'est qu'après s'être fait arnaquer qu'ils signalent les activités frauduleuses aux autorités de régulation. Il est essentiel que les traders s'assurent que le courtier qu'ils ont choisi possède une licence délivrée par des organismes de régulation réputés, tels que la FCA britannique ou l'ASIC australienne. La consultation des sites web des autorités de régulation pour obtenir une liste des courtiers réglementés dans leurs régions respectives est une étape essentielle dans la sélection d'un courtier digne de confiance.

Dans le domaine des courtiers non agréés, il existe différentes catégories que les traders doivent connaître. La première catégorie comprend les courtiers qui opèrent sans licence et se livrent à des activités illégales. Si le marché des changes n'est pas réglementé dans certains domaines, les courtiers doivent néanmoins obtenir des licences auprès d'organismes de réglementation établis dans des pays tels que le Royaume-Uni ou l'Australie. Les traders doivent toujours vérifier si un courtier est réglementé par d'importants organismes de régulation tels que la FCA, la FSCA, l'ASIC, la BaFin ou la CySEC. Il est également conseillé de ne pas se fier aux recommandations de courtiers opérant sous des réglementations offshore et offrant un effet de levier élevé. Pour ce faire, il suffit de télécharger l'application mobile gratuite WikiFX ou de se rendre sur le site www.wikifx.com afin d'effectuer les vérifications nécessaires en toute simplicité.

La deuxième catégorie comprend les courtiers qui possèdent une licence mais ne disposent pas d'un capital suffisant pour remplir leurs obligations en matière de négociation. Les régulateurs ont reconnu ce problème et ont rendu obligatoires les déclarations financières des courtiers. Les traders peuvent utiliser ces déclarations pour évaluer si les actifs d'un courtier peuvent couvrir adéquatement ses engagements.

La troisième catégorie concerne les faux courtiers qui clonent les noms et les numéros d'enregistrement des courtiers agréés pour tromper les traders. Pour identifier ces escroqueries, les traders doivent vérifier les coordonnées du courtier sur les sites web des régulateurs et s'assurer de sa légitimité en contactant le numéro de téléphone fourni.

Une connaissance et une compréhension insuffisantes du marché des changes constituent un risque important pour les petits traders. De nombreux traders entrent sur le marché sans avoir pleinement saisi la terminologie et les concepts essentiels du trading. Il est essentiel de se familiariser avec des termes tels que les spreads, les pips, les lots, les cours acheteur et vendeur, ainsi qu'avec les compétences mathématiques de base. En outre, les traders doivent connaître les différentes sessions de trading dans les principaux fuseaux horaires afin d'identifier les moments optimaux de trading.

Le “revenge trading”, souvent motivé par les émotions, est un autre facteur préjudiciable à l'origine des pertes. Lorsqu'un plan de trading ne donne pas les résultats escomptés, les traders peuvent s'engager dans des opérations impulsives et excessives pour compenser leurs pertes. Il est important que les traders prennent du recul, réévaluent leur plan de trading, identifient les problèmes et procèdent aux ajustements nécessaires plutôt que de succomber à la vengeance.

Une pratique insuffisante est une erreur courante chez les traders de détail. Avant de se lancer dans le trading réel, les traders devraient utiliser des comptes de démonstration pour affiner leurs compétences. La pratique de l'interprétation des graphiques en chandeliers, l'analyse des mouvements de prix et l'utilisation de divers outils et indicateurs sont essentielles pour développer des compétences sur le marché.

Une gestion efficace des risques est primordiale dans les opérations de change et de CFD en raison des risques inhérents et de la complexité de ces opérations. Les traders doivent suivre trois conseils essentiels en matière de gestion des risques. Premièrement, ne négociez que des paires de devises qui ont été étudiées et comprises en profondeur, en tenant compte de facteurs tels que la politique et l'économie du pays. Deuxièmement, utilisez des ordres stop-loss pour fermer automatiquement les positions si la valeur de la paire de devises atteint un niveau prédéterminé, afin de limiter les pertes potentielles. Enfin, l'utilisation d'ordres “take-profit” permet de vendre automatiquement la devise et de clôturer la position lorsque le taux de change atteint le niveau souhaité. En outre, l'application de la règle des 2 %, qui limite l'utilisation de 2 % du solde du compte de négociation par jour de transaction, contribue à atténuer les risques.

Une technologie inadaptée peut également nuire à la réussite des traders. Bien que pratique, le trading sur smartphone n'offre pas toujours des capacités d'affichage et d'analyse optimales. L'utilisation d'ordinateurs ou d'ordinateurs portables dotés de microprocesseurs performants permet de charger rapidement des graphiques et d'effectuer des analyses complexes, tout en donnant accès à un plus large éventail de données. Une exécution retardée ou une technologie en retard peut entraîner des conditions de marché défavorables au moment où les transactions sont exécutées.