Estafas piramidales: ¿cómo funciona el esquema de Ponzi y Por qué sigue vigente？

Cuando la mayoría de la gente piensa en los esquemas de Ponzi, probablemente recuerden el épico colapso de Bernie Madoff en 2008. Pero, a pesar de la gran notoriedad del esquema de Madoff, los esquemas de Ponzi siguen existiendo hoy en día en todo el mundo.

En este artículo, exploraremos qué es un esquema de Ponzi, cómo funciona y por qué parece ser tan duradero. También veremos algunos ejemplos recientes de esquemas de Ponzi para tener una mejor idea de cómo funcionan. Así que si siente curiosidad por este tipo de fraude o quiere saber más sobre cómo evitar ser víctima de uno, ¡siga leyendo!

El mundo de los negocios ha experimentado algunos cambios importantes en los últimos años. Los términos “esquema piramidal” y “esquema de Ponzi”, que antes sólo se asociaban a actividades ilegales como el fraude o el juego, han llegado a los periódicos y a los sitios web periodísticos.

Las autoridades llevan tiempo alertando sobre empresas como Generación Zoé. El Banco Central presentó una denuncia contra ellos, diciendo que están operando un esquema de Ponzi ilegal en Catamarca y la Comisión Nacional de Valores (CNV) emitió declaraciones afirmando que este tipo de ofertas de inversión no son seguras, incluso si te dicen lo contrario tus amigos o familiares que lo recomiendan, ¡porque siempre hay riesgo!

Hoy en día, cualquiera puede ser víctima de los fraudes financieros que nacieron en la segunda década de este siglo

La primera forma en que funcionan es con una propuesta de inversión que ofrece beneficios extravagantes, lo que debería hacer saltar las alarmas de cualquier inversor.

Lo mejor que se puede hacer cuando alguien promete un 10% de beneficio anual en dólares sin indicar ningún peligro o riesgo, por ejemplo si dice que “es seguro”. Hay que confiar en esa persona pero nunca seguirla ciegamente porque siempre podría haber algo potencialmente dañino esperando a la vuelta de la esquina después de todos estos años de tener éxito en lo que hace, lo que le hace saber cómo funcionan las cosas en este lado (el positivo) Una buena regla general: No te creas todo lo que te llega - ¡huye!

El detalle a tener en cuenta es que al principio, en los esquemas piramidales o Ponzi como la compañía de inversión fraudulenta de Bernie (que luego fue etiquetada como “Prelude”), los rendimientos son realmente fenomenales y nadie se atreve a desconfiar. Además, siempre hay alguien dispuesto a invertir su dinero porque cree que crecerá aún más Sin embargo, muy pronto queda claro cuando se juega con fuego que toda esta gente ha sido robada por un ambicioso estafador que sólo paga amablemente hasta después de que demasiados inversores quedaran atrapados dentro de su esquema.

Los esquemas de Ponzi son atracciones fraudulentas en las que el proceso de extracción de los organizadores se utiliza para pagar a los inversores anteriores en lugar de invertir o gestionar los fondos como se había prometido. El esquema recibe su nombre de Carlo Pons, un inmigrante italiano que llegó a Estados Unidos en 1903 y convenció a miles de personas de que podía hacerlas ricas rápidamente con su elaborado plan de inversión, que consistía simplemente en tomar el dinero de los nuevos reclutas y utilizarlo para sí mismo antes de disipar cualquier ganancia que pudiera haber quedado en otros canales, como pagar a los que estaban en riesgo aún más dentro de la estructura de la organización.

El esquema de Ponzi es un ejemplo clásico de fraude de inversión que tiene lugar cuando alguien promete altos rendimientos con poco riesgo. El estafador recoge el dinero de los inversores y lo utiliza para realizar pagos en etapas anteriores, normalmente diciéndoles que sus inversiones están garantizadas o que son ganadoras seguras, aunque no haya ninguna posibilidad real de éxito, ya que en realidad no se está gestionando nada, sino que sólo se cobra, se obtengan o no beneficios.

Los esquemas Ponzi deben su nombre a Charles Ponzi, que fue acusado en la década de 1920 en Estados Unidos de llevar a cabo un plan fraudulento para ganar dinero. El concepto detrás de este tipo de estafas es que se necesita un flujo de entrada

“PONZI” significa Pagar Níqueles de Ohio en el sistema para que pueda ser intercambiado con el tiempo por Centavos de billete de tren de Long Island, etc. Este experimento muestra lo fácil que sería perpetrar tal fraude si no tuviéramos ninguna supervisión o regulación.

Las estafas piramidales son difíciles de evitar porque los estafadores afirman que pueden convertir una pequeña inversión en grandes beneficios en poco tiempo. Sin embargo, esto sólo es posible si se incorporan continuamente nuevos participantes, lo que hace que estas organizaciones de tipo Ponzi se enfrenten a una tasa de reclutamiento imposible y, por tanto, se hundan rápidamente.

Wikifx te ayuda aprender más sobre el esquema de Ponzi

Los esquemas Ponzi son estafas de inversión que prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Suelen consistir en dar palabra a los inversores que recibirán altos rendimientos en un corto periodo de tiempo, con poco o ningún riesgo. Los esquemas de Ponzi suelen colapsar cuando el promotor es incapaz de mantener los rendimientos prometidos, o cuando demasiados inversores intentan cobrar al mismo tiempo.

Wikifx se compromete a ayudarte a aprender más sobre los esquemas Ponzi y a evitarlos. Creemos que un inversor informado es un inversor más seguro, y nuestro objetivo es proporcionarte la información que necesitas para tomar decisiones de inversión informadas.

También ofrecemos una Herramienta de Detección de Esquemas Ponzi que puede ayudarte a identificar los esquemas Ponzi y evitar que pierdas el dinero que tanto te ha costado ganar.

Historia de Ponzi

Carlo Ponzi llegó a Boston, Massachusetts, el 5 de diciembre de 1903. Trabajó en una variedad de empleos y no fue hasta 1907 cuando consiguió el más famoso: servir como subdirector en el banco para el Royal Bank Of Canadá de Montreal (el mismo lugar donde a principios de este año lo encarcelaron tras falsificar cheques). Pero las cosas cambiarían para siempre después de recibir una carta inesperada que contenía lo que hoy conocemos como Cupones de Reposición Internacional; estos cupones permitían a las personas que los utilizaban enviar cartas con Prioridad de Correo Aéreo al extranjero ¡tanto tiempo!

La historia de Charles Ponzi es una de las que inspiran esperanza incluso a los más desesperados de entre nosotros. Era contable y diferente de otros delincuentes que operaban con fraudes, pero vio la oportunidad donde otros sólo vislumbraban la fantasía: ¡el uso del dinero para hacer más dinero!

En 1892, a la edad de 27 años, este hombre nacido en la pobreza decidió que ya era suficiente cuando se trataba de saber cuánto podía ganar alguien en dos meses con sólo trabajar 40 horas a la semana en condiciones tradicionales, así que, sin ninguna práctica turbia, lo cambió todo ideando lo que se conoció como “PONZIschedule”, que le permitió no sólo acceder a nuevos mercados sin dejar de ser rentable gracias.

Los esquemas piramidales que Ponzi estableció en las décadas de 1920 y 1930 acabaron deshaciéndose por su propia duplicidad. En cierto sentido, puede decirse que “se escapó” de la cárcel porque cuando el analista financiero Clarence Barron publicó un informe de análisis en el que afirmaba que los beneficios de Carlo no se reinvertían en la empresa, a pesar de los extraordinarios intereses pagados, la gente empezó a preguntarse qué estaba pasando exactamente.

De hecho, después de sólo un año en libertad con estos esquemas todavía intactos, muchos inversores perdieron todo lo que habían invertido, incluyendo amigos que nunca volvieron a la vida o se les quitó la cordura por completo.

Puedes pensar que la idea de un esquema de Ponzi es algo de hace mucho tiempo, pero no es así. Incluso hoy en día en los estados de WhatsApp y en las historias de Instagram se puede ver a gente entusiasmada con una oferta para meter dinero en un sistema que les hará ganar el doble al poco tiempo.

Al igual que cualquier otro tipo estos fraudes funcionan bien al principio para llenar la base hasta que todo se derrumba como la casa construida sobre la arena, según Loom Of Plenty involucrado incluso mostrar los profesionales de negocios que realmente confiaban en esta estafa particular.

Las criptomonedas han sido utilizadas por los delincuentes para robar a sus víctimas tanto en esquemas legítimos como torcidos. Algunos estafadores prometen rendimientos inusuales en las inversiones, pero lo que realmente quieren es su dinero.

Wikifx ofrece vídeos educativos para ayudar a la gente a aprender más sobre cómo invertir. Los esquemas Ponzi suelen implicar la promesa a los inversores de obtener grandes beneficios con poco o ningún riesgo.

Al concientizar sobre estas estafas, Wikifx espera ayudar a las personas a evitar ser víctimas de un fraude.

El esquema Ponzi ha existido desde hace siglos y sigue vigente. ¿Por qué la gente sigue invirtiendo en esquemas Ponzi？ Una de las razones puede ser que la gente se siente atraída por la idea de hacerse rico rápidamente. No quieren esperar años o décadas para ver el rendimiento de su inversión.

Otra razón puede ser que la gente suele ser escéptica ante las nuevas inversiones, pero es más probable que confíe en algo si conoce a alguien que ya ha invertido en ello. Sean cuales sean las razones, el hecho es que los esquemas Ponzi son un gran problema y pueden causar mucho daño cuando se derrumban. Entonces, ¿qué puede hacer para protegerse de una estafa？ Investiga antes de invertir tu dinero y siempre