¿Es rentable el Trading de divisas?

Todos hemos escuchado estadísticas citadas como el 95%, 90%, u 80% de las personas que abren una cuenta con un Bróker de Forex / CFD explotan su cuenta dentro de seis meses. Algunas personas tienden a creer esto por respeto al principio de Pareto, que dice que el 80% de los beneficios se obtienen sólo en el 20% de los casos. ¿Hay alguna manera de saber con seguridad si alguna de estas estimaciones puede ser cierta？ Sí, gracias a las nuevas regulaciones de la ESMA en la Unión Europea, que obligan a los Brókers de Forex / CFD a revelar de forma prominente en sus sitios web cuál es el porcentaje de pérdida o ganancia de su inversor minorista promedio. Por lo tanto, echemos un vistazo a las estadísticas actuales publicadas por algunos de los mayores Brókers de Forex/CFD del mundo (en términos de volumen de operaciones) en el momento de escribir este artículo:

De estos datos autodeclarados pueden extraerse algunas conclusiones importantes:

• Todos los mayores Brókers minoristas de Forex / CFDs reportan datos muy similares, por lo que es razonable asumir que aproximadamente el 70% de todos los operadores minoristas de CFDs pierden dinero.

• El porcentaje de perdedores es muy similar entre los Brókers, lo que sugiere que es el mercado y los propios operadores, no los Brókers, los responsables de las pérdidas a largo plazo de sus clientes.

• Aunque estos datos incluyen a los clientes que operan con productos no Forex, no hay razón para creer que los resultados difieren entre los clientes que operan con CFDs Forex y no Forex.

• Incluso los operadores minoristas de Forex parecen ser más rentables de lo que se cree, ya que las estimaciones tradicionales de 80% a 90% como perdedores parecen ser una sobreestimación.

¿Por qué el 70% de los comerciantes minoristas de Forex pierden dinero？

Ahora que hemos establecido que para alrededor del 70% de las personas que lo intentan, el comercio de Forex no es rentable, deberíamos preguntarnos por qué. Después de todo, si los mercados son aleatorios como la hipótesis clásica de los “mercados eficientes” sugiere, entonces, ¿no deberían dividirse los ganadores y perdedores en aproximadamente 50 - 50？

Una división equitativa entre ganadores y perdedores podría tener sentido si el Forex fuera un juego de suma cero, ya que tiene que haber un perdedor por cada ganador, y viceversa. Sin embargo, el comercio minorista de Forex / CFD no es un juego de suma cero, sino de suma negativa, porque el comerciante minorista de Forex:

• Debe pagar un spread, una comisión, o ambos para entrar y salir de una operación.

• Normalmente debe pagar una comisión de un día para cualquier operación abierta que se realice sobre las 5pm hora de Nueva York.

Esto significa que las probabilidades se apilan en contra del operador minorista de Forex / CFD. Sin embargo, no es imposible superar estas probabilidades, como el 30% de los comerciantes minoristas rentables pueden testificar.

Hace algunos años, un gran corredor minorista de Forex publicó datos que mostraban dos claras diferencias entre los operadores rentables y los perdedores. Los comerciantes que:

• Hicieron mayores depósitos en sus cuentas, y Usó la palanca real más baja tenían más probabilidades de ser rentables.

Examinaremos cada uno de estos factores por separado, aunque están relacionados, porque los comerciantes con depósitos más bajos tienden a utilizar un mayor apalancamiento.

¿Por qué los operadores de Forex mejor capitalizados tienen más éxito？

Los operadores de Forex al por menor que realizan depósitos más grandes pueden tener más probabilidades de tomar sus operaciones en serio, porque tienen más dinero en juego, y saben instintivamente que su oportunidad de obtener un beneficio significativo también es mayor. Por ejemplo, un operador que deposita 100 dólares y obtiene un rendimiento de 20 dólares debería estar tan orgulloso de sí mismo como un operador que deposita 10.000 dólares y obtiene un rendimiento de 2.000 dólares, ya que se trata del mismo logro comercial: un rendimiento del 20%. Sin embargo, muy pocas personas en cualquier parte del mundo podrán entusiasmarse por ganar 20 dólares. Así que, hasta cierto punto, esto podría ser sólo una cuestión de enfoque y significado.

¿Por qué los operadores de Forex con menor apalancamiento tienen más éxito？

Una característica de las operaciones de Forex al por menor es el apalancamiento relativamente alto que ofrecen muchos brókers de Forex / CFDs, especialmente aquellos ubicados fuera de la Unión Europea (Australia permite un apalancamiento en Forex de hasta 500 a 1). Muchos corredores también permiten que se abran cuentas con depósitos incluso inferiores a 100 dólares. Esto significa que muchos operadores minoristas de Forex pueden depositar 50 dólares y utilizar un apalancamiento de 400 a 1 para hacer una operación de 20.000 dólares. Este operador entonces borrará su cuenta o tal vez la triplicará, lo que probablemente llevaría a otra operación de apalancamiento excesivo con un resultado similar. Aunque hay cierta lógica en juego aquí - una serie de operadores ganadores y altamente apalancados sería una manera de obtener un enorme retorno rápidamente en teoría - las probabilidades de que tal apuesta resulte en cualquier cosa excepto en una cuenta arruinada después de unas pocas operaciones son muy pequeñas.

También vale la pena recordar que un menor apalancamiento facilita el control y la limitación del riesgo, que es un factor clave de la rentabilidad a largo plazo. Esta cuestión del riesgo queda mejor ilustrada por el hecho de que una vez que un comerciante ha bajado más del 20% con respecto a su capital máximo, empieza a ser exponencialmente más difícil recuperar la pérdida. Una pérdida del 20% requiere una ganancia del 25% para ser recuperada; una pérdida del 50%, una ganancia del 100%.

¿Cómo puedo ser un comerciante de Forex rentable？

Use un apalancamiento muy bajo o no lo use

Ahora que hemos mirado las pruebas, las probabilidades se ven mejor para ti. El 30% de los operadores de Forex al por menor son rentables, y ese número seguramente sería considerablemente más alto si no incluyera a todos los operadores que usan un apalancamiento demasiado alto. Por lo tanto, lo primero que puedes hacer es usar un apalancamiento muy bajo o incluso ningún apalancamiento. En la práctica, esto significa no arriesgar más del 0,5% (idealmente 0,25%) de su cuenta en una sola operación. No intente ser codicioso, en el comercio de Forex, es contraproducente.

Hacer un depósito significativo

Si sólo puedes permitirte depositar 100 dólares está bien, pero tienes que respetar esos 100 dólares sin volverte codicioso. Si los $100 no significan mucho para usted, casi seguro que no estará lo suficientemente motivado para negociar bien.

Usa una estrategia de comercio realista

No puedes esperar empezar a hacer negocios y ganar dinero. Tienes que esperar las oportunidades en las que crees que el mercado está poniendo las probabilidades a favor de las operaciones en largo o en corto, y luego tomar las operaciones de acuerdo a tu plan. Si no tienes una estrategia para identificar esas oportunidades, entonces estarás a tientas en la oscuridad.

Está bastante bien establecido que los mercados no son eficientes, y que las estrategias de seguimiento de tendencias, si se ejecutan con cuidado, son rentables a largo plazo en mercados líquidos, y eso incluye los principales pares de divisas Forex como el EUR/USD y el USD/JPY. Una de las estrategias que mejor ha funcionado en los mercados de Forex en las últimas décadas es la de operar en estos dos principales pares de divisas hasta nuevos máximos o mínimos de 50 días, utilizando stops de pérdidas relativamente ajustados y algún tipo de tomas de beneficios a la baja. Las estrategias de retroceso también se pueden utilizar para comerciar pares de divisas Forex de manera rentable mientras se encuentran en una tendencia fuerte.

La mayoría de las veces, los pares Forex tienen un rango: si el precio sube un día, lo más probable es que baje al día siguiente. Es difícil sacar provecho de esto, pero cuando parece obvio que el precio de un par Forex no va a ninguna parte, puedes intentar operar los rebotes de los límites del rango en plazos cortos, usando stops ajustados para aumentar la recompensa al riesgo en operaciones ganadoras.

Se puede decir que las estrategias comerciales que se basan en el análisis fundamental tienen menos éxito en Forex, pero el análisis fundamental se puede utilizar para filtrar eficazmente las señales de entrada comercial generadas por las estrategias comerciales técnicas.

Tener una buena y rentable estrategia comercial no te ayudará a usar el dinero si no la ejecutas correctamente. Es importante no deprimirse o frustrarse por las operaciones perdedoras - recuerde, todo es parte del plan para tener algunas operaciones perdedoras, y no es un gran problema siempre y cuando mantenga los tamaños de las operaciones individuales pequeños. Debes esperar que los tramos perdidos se compensen con creces durante los tramos ganadores. Sin embargo, debes ser consistente, ya que si dejas de hacer intercambios, probablemente te pierdas los ganadores que habrían hecho la diferencia.

Es importante controlar sus emociones: la mayoría de los operadores se emocionan, pero los operadores rentables encuentran una forma de evitar que sus emociones arruinen la ejecución de las operaciones.

¿Cuánto dinero puedes ganar operando en Forex？

En el comercio Forex, los beneficios tienden a llegar de forma irregular, por lo que es mejor mirar el rendimiento a largo plazo como el rendimiento más rentable posible. Los resultados pueden variar y no hay garantía de beneficio, pero los buenos operadores de Forex tienden a superar los puntos de referencia del mercado de valores. He visto las mejores maneras de convertir 10.000 dólares en 1 millón de dólares operando en Forex antes.

Conclusión

Aunque el trading de Forex no es rentable para la mayoría de los comerciantes minoristas, puedes poner las probabilidades de rentabilidad a tu favor utilizando un apalancamiento muy bajo o ninguno, manteniendo bajo el máximo riesgo por comercio y siguiendo una estrategia de trading efectiva sin volverte codicioso o impaciente.