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澳大利亞證券及投資委員會

1998年政府監管

澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)是澳大利亞政府的獨立機構,根據Wallis Inquiry的建議於1998年7月1日成立,負責監管澳大利亞的公司。 ASIC的作用是實施金融服務法和規範公司行為,以保護澳大利亞的消費者,投資者和債權人。 ASIC的權限和範圍由《澳大利亞證券和投資委員會法2001》確定。

披露交易商
Sanction 罰款
披露摘要
  • 披露信息匹配 名称匹配
  • 披露時間 2023-09-22
  • 處罰原因 儘管 NAB 知道自己錯誤地向客戶收取過高費用,但仍收取定期付款費用。
披露詳情

NAB 因帳戶費用不合理行為被罰款 210 萬美元

媒體發布(23-258MR) NAB 因帳戶費用不合理行為而被處以210 萬美元罰款發佈於2023 年9 月22 日聯邦法院已命令澳大利亞國民銀行有限公司(NAB) 因繼續收取定期付款費用而支付210萬美元的不合理行為罰款國民銀行知道自己錯誤地向客戶收取過高費用。 ASIC 副主席 Sarah Court 表示:「NAB 在明知自己沒有權利這樣做的情況下仍繼續收取費用,並且沒有告知客戶這一錯誤收費。 NAB花了兩年多的時間才停止收取這些不正確的費用,這顯然是不可接受的。法院的結論是,國民銀行錯誤收費的主要原因是該銀行無法管理自己的電腦系統,並且不願動用足夠的資源及時糾正問題。 「不合情理的行為裁決、處罰以及由此產生的補救計劃表明了不及時解決問題所帶來的後果。如果系統讓客戶失望,我們希望所有金融機構,特別是我們的銀行,迅速採取行動,減少消費者的傷害,」考特女士總結道。法院認定,2017 年 1 月至 2018 年 7 月期間,NAB 在明知自己沒有合約權利的情況下繼續收取定期付款費用,這是不合理的行為 (22-304MR)。 NAB 向 2,888 名個人銀行客戶和 513 名商業銀行客戶錯誤地收取了 74,593 次定期付款費用,總計 139,845 美元。德林頓法官認為,國民銀行「在明知其客戶對正在發生的錯誤收費毫不知情的情況下,無理地推進其自身利益」。它故意而憤世嫉俗地利用了客戶的不知情,並準備允許過度收費繼續下去,同時它誠然地真誠地但沒有任何努力地尋找解決方案。這種道德失範似乎反映了一種固有的權利意識,可能是由於這樣一種觀點所促成的,即即使銀行的行為被發現,也不會對銀行造成真正的傷害。或許,這也是一種不重視遵守法律、尊重客戶合法權利的企業文化的產物。在判處處罰時,德林頓法官指出,對單一違規行為適用了最高處罰,並指出「唯一可以適當判處的處罰是 210 萬美元」。毫無疑問,在這種情況下,這是遠遠不夠的。然而,令人欣慰的是,自本案發生違規行為以來,ASIC 法案的相關條款已經更新,允許處以更高的處罰。除了210 萬美元的罰款外,NAB 還向自2001 年8 月1 日起產生不正確定期付款費用的受影響客戶支付了約900 萬美元的補救費用。德林頓法官還命令NAB 在其網站上發布不利的宣傳通知,並支付ASIC 的費用。下載判決書(PDF) 命令(PDF) 背景 對於 2019 年 3 月之後發生的違反 ASIC 法案的不合理行為,罰款至少為 1,565 萬美元。至少在2007年7月20日至2019年2月22日期間,NAB的條款和條件規定,NAB將對NAB內其他帳戶的定期付款收取1.80美元,對另一家銀行帳戶的定期付款收取5.30美元。 NAB 的條款還規定,客戶將有權免除某些交易的定期付款費用,例如支付 NAB 房屋貸款、NAB 個人貸款、某些 NAB 儲蓄帳戶和某些 NAB 服務套餐。在此期間,NAB 向一些客戶收取定期付款費用: 1.80 美元或 5.30 美元(當他們根據 NAB 的條款和條件有權獲得豁免時);或當正確費用為 1.80 美元時為 5.30 美元。 NAB 於 2019 年 2 月 22 日停止向客戶收取所有定期付款費用。
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