WikiFX, являясь независимой сторонней информационной платформой, стремится предоставлять пользователям комплексные и объективные услуги по поиску нормативной информации о дилерах. WikiFX не участвует напрямую в какой-либо торговой деятельности на валютном рынке и не предоставляет никаких рекомендаций по торговым каналам или инвестиционных советов. Рейтинг трейдеров WikiFX основан на объективной информации из общедоступных каналов и полностью учитывает различия регуляторной политики в разных странах и регионах. Рейтинги трейдеров являются основным продуктом WikiFX. Мы решительно выступаем против любой деловой практики, которая может нанести ущерб его объективности и беспристрастности, и приветствуем контроль и предложения пользователей со всего мира. Горячая линия для жалоб: report@wikifx.com
您当前语言与浏览器默认语言不一致,是否切换?
切换

Financial Conduct Authority

Год 2013Регулируется правительством

Управление финансового поведения (FCA) является финансовым регулирующим органом в Великобритании, но действует независимо от правительства Великобритании и финансируется за счет взимания сборов с членов индустрии финансовых услуг. 19 декабря 2012 года "Акт о финансовых услугах, 2012 года" получил королевское одобрение и вступил в силу 1 апреля 2013 года. Этот закон создал новую нормативную базу для финансовых услуг и упразднил Управление по финансовым услугам. FCA регулирует деятельность финансовых фирм, оказывающих услуги потребителям, и поддерживает целостность финансовых рынков в Великобритании. Он сосредоточен на регулировании поведения как розничных, так и оптовых финансовых компаний.

Раскрыть брокера
Sanction Штраф
Краткое изложение раскрытия
  • Сопоставление раскрытия информации Соответствие контрольного номера
  • Время раскрытия 2019-10-11
  • Сумма штрафа $ 17,828,307.00 USD
  • Причина наказания это последнее уведомление относится к нарушениям принципов 2, принципов 3 и принципов 11, связанных с оптовым поведением и отсутствием открытости и сотрудничества в секторе торговых фирм. мы наложили штраф. Управление финансового надзора (FCA) оштрафовало Tullett Prebon (Европа) ограниченное ( Tullett Prebon ) 15,4 миллиона фунтов стерлингов за неспособность вести свой бизнес с должной квалификацией, осторожностью и усердием, за отсутствие надлежащих систем управления рисками, а также за неспособность быть открытым и сотрудничать с FCA.
Детали раскрытия информации

штрафы FCA Tullett Prebon 15,4 миллиона фунтов стерлингов

Управление финансового надзора (FCA) сегодня оштрафовало Prudential Assurance Company Limited (Prudential) на 23 875 000 фунтов стерлингов за сбои, связанные с необдуманной продажей аннуитетов. В период с июля 2008 г. по сентябрь 2017 г. нерекомендуемый аннуитетный бизнес Prudential был сосредоточен на продаже аннуитетов напрямую существующим пенсионерам Prudential. Фирмы должны объяснять клиентам, что они могут получить более высокую ставку, если будут делать покупки на открытом рынке, и Prudential знала, что многие клиенты могут получить более высокий доход после выхода на пенсию, делая покупки на открытом рынке. Prudential не обеспечила постоянное информирование клиентов о том, что они могут получить более выгодную сделку, если будут совершать покупки, и не приняла разумных мер по организации и контролю своей деятельности в нарушение своих обязательств по обеспечению справедливого отношения к клиентам. Prudential также не смогла обеспечить надлежащую документацию, используемую обработчиками вызовов, и не смогла должным образом отслеживать звонки с клиентами. Марк Стюард, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA, сказал: «Prudential не смогла справедливо относиться к некоторым из своих клиентов, которые могли бы заключить более выгодную сделку на открытом рынке. Это очень серьезные нарушения, которые причинили вред этим клиентам. Теперь Prudential правильно сосредоточилась на возмещении ущерба, и сегодняшнее финансовое наказание усиливает основное обязательство честности, которое фирмы несут перед клиентами». Аннуитет — это продукт пенсионного дохода, который можно купить на пенсионную корзину клиента и который взамен выплачивает ему регулярный доход. Клиенту требуется точная информация при выборе аннуитета, потому что это сложный финансовый продукт, который может повлиять на клиента и его иждивенцев на всю жизнь. Это особенно актуально для нерекомендуемых продаж, когда клиент выбирает аннуитет на основе фактической информации и не получает финансовых рекомендаций. Если клиенты имеют факторы здоровья и образа жизни, которые могут сократить продолжительность их жизни, они могут иметь право на увеличенный аннуитет. Фирмы должны предоставлять четкую, достоверную и не вводящую в заблуждение информацию о расширенных аннуитетах, чтобы помочь клиенту принять обоснованное решение о том, какой продукт купить. Когда клиенты приближались к выходу на пенсию, Prudential написала им письмо с информацией об их вариантах выхода на пенсию. Однако Prudential также общалась с клиентами по телефону. Документация, предоставляемая обработчикам вызовов, создавала значительный риск того, что обработчики вызовов не упомянули об опции открытого рынка или не сделали заявлений во время звонков, которые могли отбить у клиента желание искать более выгодную сделку. Prudential также не смогла должным образом отследить эти звонки. До 2013 года риски, создаваемые отсутствием соответствующих систем и средств контроля, увеличивались за счет поощрений, связанных с продажами, для обработчиков вызовов и их менеджеров, что означало, что обработчики вызовов могли ставить свои финансовые интересы выше обеспечения справедливых результатов для клиентов. Обработчики звонков были мотивированы возможностью заработать дополнительные 37% сверх своей базовой зарплаты и выиграть призы, такие как спа-отдых или выходные. Prudential добровольно согласилась провести бизнес-анализ нерекомендованных аннуитетных продаж в прошлом, чтобы выявить клиентов, которые могут иметь право на компенсацию в результате неудач фирмы. По состоянию на 19 сентября 2019 года Prudential предложила компенсацию в размере около 110 миллионов фунтов стерлингов 17 240 клиентам (включая постоянное увеличение аннуитета). Prudential уже связалась с подавляющим большинством потенциально пострадавших клиентов в рамках продолжающейся проверки бизнеса в прошлом. Prudential не оспаривала выводы FCA. Согласие фирмы принять выводы FCA означало, что она имела право на 30-процентную скидку. Если бы не эта скидка, FCA наложило бы штраф в размере 34 107 200 фунтов стерлингов.
Посмотреть оригинал
Дополнительные файлы
Более Регуляторное раскрытие

Проверяйте в любое время

Для получения полной информации загрузите приложение

Страна/регион
  • Гонконг

  • Тайвань

    tw.wikifx.com

  • США

    us.wikifx.com

  • Корея

    kr.wikifx.com

  • Соединенное Королевство

    uk.wikifx.com

  • Япония

    jp.wikifx.com

  • Индонезия

    id.wikifx.com

  • Вьетнам

    vn.wikifx.com

  • Австралия

    au.wikifx.com

  • Сингапур

    sg.wikifx.com

  • Таиланд

    th.wikifx.com

  • Кипр

    cy.wikifx.com

  • Германия

    de.wikifx.com

  • Россия

    ru.wikifx.com

  • Филиппины

    ph.wikifx.com

  • Новая Зеландия

    nz.wikifx.com

  • Украина

    ua.wikifx.com

  • Индия

    in.wikifx.com

  • Франция

    fr.wikifx.com

  • Испания

    es.wikifx.com

  • Португалия

    pt.wikifx.com

  • Малайзия

    my.wikifx.com

  • Нигерия

    ng.wikifx.com

  • Камбоджа

    kh.wikifx.com

  • Италия

    it.wikifx.com

  • Южная Африка

    za.wikifx.com

  • индейка

    tr.wikifx.com

  • Нидерланды

    nl.wikifx.com

  • Объединенные Арабские Эмираты

    ae.wikifx.com

  • Колумбия

    co.wikifx.com

  • Аргентина

    ar.wikifx.com

  • Беларусь

    by.wikifx.com

  • Эквадор

    ec.wikifx.com

  • Египет

    eg.wikifx.com

  • Казахстан

    kz.wikifx.com

  • Марокко

    ma.wikifx.com

  • Мексика

    mx.wikifx.com

  • Перу

    pe.wikifx.com

  • Пакистан

    pk.wikifx.com

  • Тунис

    tn.wikifx.com

  • Венесуэла

    ve.wikifx.com

United States
※ Содержание этого веб-сайта соответствует местным законам и постановлениям.
Вы посещаете сайт WikiFX. Вебсайт WikiFX и его мобильные продукты — это корпоративный инструмент поиска информации для пользователей со всего мира. При использовании продуктов WikiFX пользователи должны сознательно соблюдать соответствующие законы и правила страны и региона, в котором они находятся.
Официальный Email:wikifx.gp.rus@mail.ru;
Telegram:77075512308
Whatsapp:77075512308
Насчет исправления неверной информаций, таких как лицензия и другое, пишите на адрес:qawikifx@gmail.com
Для рекламы:fxeyevip@gmail.com