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Australia Securities & Investment Commission

1998년정부 규제

The Australian Securities and Investments Commission (ASIC) is an independent Australian government body that acts as Australia's corporate regulator, which was established on 1 July 1998 following recommendations from the Wallis Inquiry. ASIC's role is to enforce and regulate company and financial services laws to protect Australian consumers, investors and creditors. ASIC's authority and scope were determined by the Australian Securities and Investments Commission Act, 2001.

브로커 공시
Sanction 괜찮은
공시 요약
  • 공시 정보 매칭 이름 일치
  • 공시 시간 2023-09-22
  • 처벌 이유 NAB는 고객에게 부당하게 과도한 비용을 청구하고 있음을 알면서도 정기적인 지불 수수료를 청구했습니다.
공시 세부 사항

NAB는 계좌 수수료에 대한 비양심적인 행위로 210만 달러의 벌금을 부과했습니다.

미디어 보도(23-258MR) NAB는 계좌 수수료에 대한 비양심적인 행위로 210만 달러의 벌금을 부과했습니다. 2023년 9월 22일 게시 연방 법원은 National Australia Bank Ltd(NAB)가 정기적인 지불 수수료를 계속 청구함으로써 비양심적인 행위에 대해 210만 달러의 벌금을 지불하도록 명령했습니다. NAB는 고객에게 부당하게 과도한 비용을 청구하고 있다는 것을 알고 있었습니다. ASIC 부회장 Sarah Court는 다음과 같이 말했습니다. 'NAB는 수수료를 청구할 자격이 없다는 것을 알면서도 고객에게 잘못된 청구에 대해 알리는 것을 생략했습니다. NAB가 잘못된 수수료 부과를 중단하는 데 2년이 넘게 걸렸는데, 이는 명백히 용납할 수 없는 일이었습니다. '법원은 NAB가 부당하게 청구한 주요 원인은 은행이 자체 컴퓨터 시스템을 관리할 능력이 없고 적시에 문제를 해결하기 위해 충분한 자원을 적용하지 않기 때문이라고 결론지었습니다. '비양심적인 행위에 대한 판결, 처벌 및 그에 따른 교정 프로그램은 문제를 시기적절하게 해결하지 못한 데서 오는 결과를 보여줍니다. 시스템으로 인해 고객이 실망했다면 모든 금융 기관, 특히 은행이 소비자 피해를 줄이기 위해 신속하게 조치를 취할 것으로 기대합니다'라고 Court 씨는 결론지었습니다. 법원은 2017년 1월부터 2018년 7월 사이에 NAB가 계약상 권리가 없음을 알면서도 정기 지불 수수료를 계속 청구함으로써 비양심적인 행위에 가담했다고 판결했습니다(22-304MR). NAB는 74,593건에 걸쳐 총 139,845달러에 달하는 정기 결제 수수료를 개인 뱅킹 고객 2,888명과 비즈니스 뱅킹 고객 513명에게 잘못 청구했습니다. Derrington 판사는 NAB가 고객이 부당한 청구를 인지하지 못하고 있음을 알면서도 부당하게 자기 이익을 추구했다고 판결했습니다. 이 회사는 고의적이고 냉소적으로 고객의 무지를 이용했으며, 선의로 그러나 큰 노력 없이 해결책을 찾는 동안 과충전이 계속되도록 허용할 준비가 되어 있었습니다. 그러한 도덕적 유기는 고유한 권리 의식을 반영하는 것으로 보이며, 아마도 은행의 행위가 적발되더라도 은행에 실질적인 해를 끼치지 않을 것이라는 견해에 의해 촉발되었을 수 있습니다. 이는 아마도 법률 준수와 고객의 법적 권리 존중을 낮은 우선순위로 두는 기업 문화의 산물이기도 합니다.' 벌금을 부과하면서 Derrington 판사는 단일 위반에 대해 최대 벌금이 적용되었다고 언급하면서 '적절하게 부과될 수 있는 유일한 벌금은 210만 달러'라고 언급했습니다. 즉, 의심할 여지 없이 상황에서는 비참할 정도로 부족합니다. 그러나 이 사건의 위반 행위가 발생한 이후 시간이 지나면서 ASIC법의 관련 조항이 업데이트되어 훨씬 더 높은 처벌을 부과할 수 있게 되었다는 사실은 어느 정도 위안이 될 수 있습니다.' 210만 달러의 벌금 외에도 NAB는 2001년 8월 1일부터 부정확한 정기 지불 수수료가 발생한 피해 고객에 대한 구제 비용으로 약 900만 달러를 지불했습니다. 또한 Derrington 판사는 NAB에게 웹사이트에 불리한 홍보 공지를 게시하고 ASIC의 비용을 지불하도록 명령했습니다. 다운로드 판결(PDF) 명령(PDF) 배경 2019년 3월 이후 발생한 행위에 대해 ASIC법을 위반하는 비양심적인 행위에 대한 벌금은 최소 1,565만 달러입니다. 최소 2007년 7월 20일부터 2019년 2월 22일 사이에 NAB의 이용 약관에 따르면 NAB는 NAB 내 다른 계좌에 대한 정기 결제에 대해 1.80달러, 다른 은행 계좌에 대한 정기 결제에 대해 5.30달러를 청구합니다. NAB의 조건에는 또한 고객이 NAB 주택 대출, NAB 개인 대출, 특정 NAB 저축 계좌 및 특정 NAB 서비스 패키지에 대한 지불과 같은 특정 거래에 대한 정기 지불 수수료를 면제받을 수 있다고 명시되어 있습니다. 이 기간 동안 NAB는 일부 고객에게 $1.80 또는 NAB 이용 약관에 따라 면제 자격이 있는 경우 $5.30의 정기 지불 수수료를 청구했습니다. 또는 올바른 수수료가 $1.80인 경우 $5.30입니다. NAB는 2019년 2월 22일부터 고객에게 모든 정기 결제 수수료 청구를 중단했습니다.
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