HUKUMAN 100 Juta Dolar Terhadap Coinbase Amerika Serikat

Hukuman 100 Juta Dolar

Regulator negara mengatakan telah menemukan “kegagalan signifikan” dalam program kepatuhan bursa yang mengakibatkan pelanggaran Undang-Undang Perbankan New York dan peraturan lainnya.

NYDFS mengatakan sistem kepatuhan Coinbase tidak memadai untuk ukuran dan kerumitannya. Regulator New York tersebut juga menyatakan sistem kepatuhan Coinbase dengan istilah “Belum Dewasa”

Pada hari Rabu, NYDFS mengungkapkan dalam pernyataan pers bahwa perusahaan pertukaran Coinbase telah setuju untuk membayar denda USD 50 juta kepada Negara Bagian New York dan untuk menginvestasikan USD 50 juta lagi dalam upaya kepatuhan selama 2 tahun ke depan (total hukuman 100 juta dolar).

Informasi WikiFX: Coinbase

Referensi data – data berikut ini seperti merujuk pada platform grup WikiFX yaitu sang “Ruang Kripto”, WikiBit.

Nama perusahaan: coinbase

Website: https://www.coinbase.com/

Peringatan:

· Jumlah keluhan yang diterima telah mencapai 15 untuk ini Pertukaran dalam 3 bulan terakhir, harap perhatikan risiko dan potensi penipuan!

· Jumlah tinjauan survei lapangan negatif Pertukaran ini telah mencapai 3, harap waspadai risikonya dan potensi penipuannya!

· Lisensi Finansial Umum melampaui bisnis mereka dengan lisensi Kanada FINTRAC (nomor lisensi: M20848651), harap waspadai risikonya!

· Lisensi Finansial Umum melampaui bisnis mereka dengan lisensi Amerika Serikat SEC (nomor lisensi: 0001576711), harap waspadai risikonya!

AML – CDD – TMS Pada Coinbase

Menurut regulator negara, kegagalan kepatuhan Coinbase membuat platform “rentan terhadap tindakan kriminal yang serius termasuk antara lain, contoh penipuan, kemungkinan pencucian uang, dugaan aktivitas terkait materi pelecehan seksual anak dan potensi perdagangan narkotika”.

Pengawas negara lebih lanjut mencatat bahwa Coinbase, yang dilisensikan pada tahun 2017 untuk menawarkan mata uang virtual dan bisnis pengiriman uang di negara bagian, “gagal membangun dan mempertahankan kepatuhan fungsional program yang dapat mengimbangi pertumbuhannya”.

NYDFS mengatakan telah menemukan AML, CDD dan sistem pemantauan transaksi (TMS) Coinbase sebagai “belum matang” serta “tidak memadai” untuk penyedia layanan keuangan dari ukuran dan kompleksitasnya. “Coinbase memperlakukan persyaratan onboarding pelanggan sebagai latihan check-the-box sederhana dan gagal melakukan uji tuntas yang sesuai,” catat regulator.

Sebagai akibat dari sistem Coinbase yang buruk, NYDFS mengatakan peringatan TMS ditinggalkan selama berbulan-bulan dan tidak diselidiki dan segera dilaporkan.

Sementara itu, regulator negara mengatakan Coinbase telah mulai memperbaiki banyak penyimpangan yang teridentifikasi dengan membangun kerangka kepatuhan yang lebih efektif di bawah pengawasannya.

NYDFS menambahkan bahwa pihaknya telah menyediakan “Monitor Independen untuk segera mengevaluasi kutipan dan mulai bekerja dengan Coinbase untuk memperbaiki masalah yang belum terselesaikan”.

WikiFX Penyedia Data & Informasi Keuangan

Sumber pustaka dan basis data WikiFX berasal dari lembaga regulator atau pihak berwenang yang resmi seperti BAPPEBTI, FCA, ASIC, dll.

Konten yang dipublikasikan juga didasarkan pada keadilan, objektivitas dan fakta. WikiFX TIDAK MEMINTA biaya hubungan masyarakat (PR), biaya iklan, biaya peringkat, biaya penghapusan data dan biaya-biaya lainnya.

WikiFX akan melakukan yang terbaik dalam menjaga konsistensi dan sinkronisitas data dengan sumber data yang berwenang sesuai otoritas peraturan, tetapi tidak menjamin data diperbarui secara konsisten.