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Australia Securities & Investment Commission

Année 1998Réglementé par le gouvernement

L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) est un corps indépendant du gouvernement australien qui agit comme un régulateur coopératif australien, qui a été créé le 1er juillet 1998 suivant les recommendations d'enquête Wallis. Le rôle de l'ASIC est d'appliquer les lois des services financiers pour protéger les consommateurs, investisseurs et créanciers australiens. L'autorité et le cadre de l'ASIC étaient déterminés par la Loi 2001 de la Commission des bourses et des investissements australienne.

Divulguer le courtier
Sanction Bien
Résumé de la divulgation
  • Correspondance de divulgation correspondance de +I3nom
  • Délai de divulgation 2023-09-22
  • Raison de la punition NAB facturait des frais de paiement périodiques même s'il savait qu'il facturait à tort ses clients.
Détails de la divulgation

Le NAB a pénalisé 2,1 millions de dollars pour conduite inadmissible concernant les frais de compte

COMMUNIQUÉ DE PRESSE (23-258MR) NAB a sanctionné 2,1 millions de dollars pour conduite déraisonnable concernant les frais de compte Publié le 22 septembre 2023 La Cour fédérale a ordonné à National Australia Bank Ltd (NAB) de payer une amende de 2,1 millions de dollars pour conduite déraisonnable en continuant de facturer des frais de paiement périodiques même si NAB savait qu’il facturait à tort ses clients. Sarah Court, vice-présidente de l'ASIC, a déclaré : « NAB a continué à facturer des frais alors qu'elle savait qu'elle n'avait aucun droit de le faire et a omis d'informer ses clients de ces frais injustifiés. Il a fallu plus de deux ans au NAB pour cesser de facturer ces frais incorrects, ce qui était clairement inacceptable. « La Cour a conclu que la cause centrale des frais injustifiés de NAB était l'incapacité de la banque à gérer ses propres systèmes informatiques et sa réticence à consacrer des ressources suffisantes pour remédier au problème en temps opportun. « Une décision de conduite inadmissible, une sanction et un programme de réparation qui en résulte démontrent les conséquences qui découlent du fait de ne pas résoudre un problème en temps opportun. Si les systèmes ont laissé tomber les clients, nous attendons de toutes les institutions financières, en particulier de nos banques, qu'elles agissent rapidement pour réduire les préjudices causés aux consommateurs", a conclu Mme Court. La Cour a conclu qu'entre janvier 2017 et juillet 2018, NAB avait eu une conduite déraisonnable en continuant de facturer des frais de paiement périodiques alors qu'elle savait qu'elle n'avait aucun droit contractuel de le faire (22-304MR). NAB a facturé à tort des frais de paiement périodiques à 74 593 reprises totalisant 139 845 $ à 2 888 clients des services bancaires personnels et 513 clients des services bancaires professionnels. Le juge Derrington a estimé que NAB « avait fait avancer de manière injustifiable son intérêt personnel tout en sachant que ses clients n'étaient pas conscients des accusations injustifiées qui avaient lieu ». Elle a délibérément et cyniquement profité de l'inconscience de ses clients et était prête à laisser se poursuivre la surfacturation pendant qu'elle cherchait, certes de bonne foi, mais sans grande diligence, une solution. Un tel manquement moral semble refléter un sentiment inhérent de droit, peut-être précipité par l'idée selon laquelle aucun préjudice réel ne serait causé à la banque même si son comportement était détecté. C'est peut-être aussi le produit d'une culture d'entreprise qui accorde une faible priorité au respect de la loi et au respect des droits légaux de ses clients. En imposant la pénalité, le juge Derrington a souligné que la pénalité maximale pour une seule infraction avait été appliquée, soulignant que « la seule pénalité qui peut être imposée de manière appropriée est de 2,1 millions de dollars ». C’est sans aucun doute terriblement insuffisant dans les circonstances. Cependant, un certain réconfort peut être trouvé dans le fait que, dans le temps qui s'est écoulé depuis que le comportement contrevenant dans cette affaire s'est produit, les dispositions pertinentes de la loi ASIC ont été mises à jour pour permettre l'imposition d'une sanction considérablement plus élevée. En plus de l'amende de 2,1 millions de dollars, le NAB a versé environ 9 millions de dollars en réparation aux clients concernés qui ont encouru des frais de paiement périodiques incorrects à partir du 1er août 2001. Le juge Derrington a également ordonné au NAB de publier un avis de publicité défavorable sur son site Web et de payer les frais de l'ASIC. TÉLÉCHARGER Jugement (PDF) Ordonnance (PDF) Contexte La sanction pour conduite inadmissible en violation de la loi ASIC, pour une conduite survenue après mars 2019, est d'au moins 15,65 millions de dollars. Entre au moins le 20 juillet 2007 et le 22 février 2019, les conditions générales de NAB prévoyaient que NAB facturerait 1,80 $ pour les paiements périodiques sur d'autres comptes au sein de NAB et 5,30 $ pour les paiements périodiques sur des comptes dans une autre banque. Les conditions de NAB indiquaient également que les clients auraient droit à des exonérations des frais de paiement périodiques pour certaines transactions, telles que les paiements de prêts immobiliers NAB, de prêts personnels NAB, de certains comptes d'épargne NAB et de certains ensembles de services NAB. Au cours de cette période, NAB a facturé à certains clients des frais de paiement périodiques de : 1,80 $ ou 5,30 $ lorsqu'ils avaient droit à une exemption en vertu des termes et conditions de NAB ; ou 5,30 $ alors que les frais corrects étaient de 1,80 $. NAB a cessé de facturer tous les frais de paiement périodiques aux clients le 22 février 2019.
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