Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

administrative monetary penalty sa canadian imperial bank of commerce mula sa: financial transactions and reports analysis center of canada (fintrac) [2023-12-07] canadian imperial bank of commerce ( CIBC ), na nagpapatakbo din bilang banque canadienne impériale de commerce, isang bangko na naka-headquarter sa toronto, ontario, ay pinatawan ng administratibong monetary penalty na $1,329,150 noong Oktubre 23, 2023, para sa paggawa ng 2 paglabag. ang parusang ito ay ipinataw para sa mga paglabag sa administratibong ginawa ng CIBC sa ilalim ng mga nalikom sa krimen (money laundering) at terrorist financing act at ang mga nauugnay na regulasyon nito, at hindi para sa mga kriminal na pagkakasala para sa money laundering o pagpopondo ng aktibidad ng terorista. ang administrative monetary penalty ay binayaran nang buo ni CIBC at natapos na ang mga paglilitis. likas na katangian ng paglabag paglabag #1 kabiguan ng isang tao o entity na mag-ulat ng mga transaksyong pinansyal na naganap sa kurso ng mga aktibidad nito at kung saan may mga makatwirang batayan upang maghinala na ang mga transaksyon ay may kaugnayan sa komisyon o sa pagtatangkang komisyon ng isang pera laundering o isang paglabag sa pagpopondo ng aktibidad ng terorista, na salungat sa seksyon 7 ng mga nalikom sa krimen (money laundering) at terrorist financing act. Nabigo ang canadian imperial bank of commerce na magsumite ng isang kahina-hinalang ulat ng transaksyon kung saan may mga makatwirang dahilan upang maghinala na ang isa o higit pang mga transaksyon ay nauugnay sa isang money laundering o pagkakasala sa pagpopondo ng aktibidad ng terorista. Ang pagsusuri ng fintrac sa bangko noong 2021 ay natukoy ang isang pagkakataon kung saan ang isang kahina-hinalang ulat ng transaksyon ay dapat na isinampa sa finrac. ang pagkakataong ito ay nauugnay sa isang kliyente ng bangko na inaresto at kinasuhan ng mga kriminal na pagkakasala. alam ng bangko ang mga singil at sinuri ang mga transaksyon ng kliyente. gayunpaman, natukoy ng bangko na walang kahina-hinalang ulat ng transaksyon ang kinakailangan dahil ang naobserbahang aktibidad ay lumalabas na normal at naaayon sa profile ng kliyente, sa kabila ng pagkakaroon ng ml/tf indicator at impormasyon sa konteksto na nakuha ng bangko. paglabag #2 kabiguan ng isang financial entity na iulat ang resibo mula sa labas ng canada ng electronic funds transfer na $10,000 o higit pa sa kurso ng isang transaksyon, kasama ang iniresetang impormasyon – mga nalikom sa krimen (money laundering) at mga regulasyon sa pagpopondo ng terorista, paragraph 12(1)(c) nabigo ang canadian imperial bank of commerce na magsumite ng mga papasok na electronic funds transfer na ulat na may iniresetang impormasyon. Tinukoy ng eksaminasyon ng finrac noong 2021 ang 1,003 kaso ng hindi pagsunod na may kaugnayan sa hindi naiulat na mga electronic funds transfer (efts) sa isang sample ng 20,000 papasok na matulin na eft sa loob ng isang makitid na takdang panahon, kung saan ang bangko ang huling institusyong pinansyal ng Canada na nakatanggap ng internasyonal na eft mula sa isa pang canadian financial institusyon at kung saan hindi kumpleto ang pangalan at/o tirahan. sa panahon ng pagsusuri, natukoy ang isang puwang sa mga proseso ng pag-uulat ng eft ng bangko para sa mga papasok na mabilis na pagbabayad, pati na rin ang pagsubok nito upang matiyak ang pagsunod sa mga kinakailangan sa pag-uulat. bilang resulta, ang bangko ay hindi nagsusumite ng eftrs sa fintrac upang matugunan ang mga obligasyon nito sa pag-uulat sa ilalim ng subsection 12(5) ng mga nalikom sa krimen (money laundering) at mga regulasyon sa pagpopondo ng terorista.