عمليات الاحتيال الاستثمارية تزيد بنسبة 80٪ من خسائرشركات وساطة الفوركس بمقدار 3.1 مليار دولار

دعت لجنة المنافسة والمستهلكين الأسترالية (ACCC) إلى ما تسميه “الجبهة المتحدة” حيث سرق المحتالون أكثر من 3 مليارات دولار من الأستراليين في عام 2022 ، وفقًا لتقرير “الاستهداف الخادع” الصادر عن ACCC.

كشف التقرير أن الأستراليين خسروا 3.1 مليار دولار في عمليات الاحتيال في عام 2022 ، حيث تتطلع الحكومة وإنفاذ القانون والقطاع الخاص إلى تحسين الجهود التعاونية لدعم المجتمع في مكافحة عمليات الاحتيال. هذه زيادة بنسبة 80٪ على إجمالي الخسائر المسجلة في عام 2021.

ويجمع التقرير البيانات التي تم الإبلاغ عنها إلى كل من SCAMwatch التابع لـ ACCC و ReportCyber و Australian Financial Crimes Exchange (AFCX) و IDCARE والوكالات الحكومية الأخرى.

يُظهر أن عمليات الاحتيال الاستثمارية كانت أعلى فئة خسارة (1.5 مليار دولار) ، تليها عمليات الاحتيال للوصول عن بُعد (229 مليون دولار) وعمليات الاحتيال لإعادة توجيه الدفع (224 مليون دولار).

وقالت كاتريونا لوي ، نائبة رئيس لجنة مكافحة الفساد ومكافحته: “خسر الأستراليون أموالًا أكثر من أي وقت مضى في عمليات الاحتيال أكثر من أي وقت مضى في عام 2022 ، لكن التكلفة الحقيقية لعمليات الاحتيال هي أكثر بكثير من مجرد رقم بالدولار لأنها تسبب أيضًا ضائقة عاطفية للضحايا وعائلاتهم وأعمالهم”.

“نظرًا لأن المحتالين أصبحوا أكثر تعقيدًا في تكتيكاتهم ، فمن الواضح أن الاستجابة المنسقة عبر الحكومة وإنفاذ القانون والقطاع الخاص ضرورية لمكافحة عمليات الاحتيال بشكل أكثر فعالية.”

وقالت كاتريونا لوي ، نائبة رئيس لجنة مكافحة الفساد ومكافحته: “خسر الأستراليون أموالًا أكثر من أي وقت مضى في عمليات الاحتيال أكثر من أي وقت مضى في عام 2022 ، لكن التكلفة الحقيقية لعمليات الاحتيال هي أكثر بكثير من مجرد رقم بالدولار لأنها تسبب أيضًا ضائقة عاطفية للضحايا وعائلاتهم وأعمالهم”.

“نظرًا لأن المحتالين أصبحوا أكثر تعقيدًا في تكتيكاتهم ، فمن الواضح أن الاستجابة المنسقة عبر الحكومة وإنفاذ القانون والقطاع الخاص ضرورية لمكافحة عمليات الاحتيال بشكل أكثر فعالية.”

وقالت السيدة لوي: “لهذا السبب نواصل تقديم خبرتنا ودعمنا للتحضير لإنشاء المركز الوطني لمكافحة الاحتيال التابع للحكومة ، بهدف نهائي هو جعل أستراليا الهدف الأصعب للمحتالين”.

تقارير إلى سكامواتش

تلقت سكام واتش 239،237 تقرير احتيال العام الماضي ، بانخفاض 16.5 في المائة عن عدد التقارير التي تم تلقيها في عام 2021.

ومع ذلك ، بلغ إجمالي الخسائر المالية التي تم الإبلاغ عنها إلى سكام واتش في عام 2022 أكثر من 569 مليون دولار ، بزيادة قدرها 76 في المائة مقارنة بالخسائر المبلغ عنها في العام السابق.

على الرغم من قلة التقارير الواردة إلى سكام واتش ، فقد ارتفعت الخسائر التي تعرضت لها كل ضحية بأكثر من 50 في المائة العام الماضي ، إلى ما يقرب من 20 ألف دولار في المتوسط.

ويرجع ذلك جزئيًا إلى المحتالين الذين يستخدمون التكنولوجيا الجديدة لإغراء الضحايا وخداعهم.

قالت السيدة لوي: “يتطور المحتالون بسرعة وللأسف ، يفقد العديد من الأستراليين مدخراتهم”.

“لقد رأينا ظهور تكتيكات جديدة مثيرة للقلق تجعل اكتشاف عمليات الاحتيال أمرًا صعبًا للغاية. يتضمن ذلك كل شيء بدءًا من انتحال أرقام الهواتف الرسمية وعناوين البريد الإلكتروني والمواقع الإلكترونية للمؤسسات الشرعية وحتى النصوص الاحتيالية التي تظهر في نفس سلسلة المحادثات كرسائل أصلية. وهذا يعني الآن ، أكثر من أي وقت مضى ، أن أي شخص يمكن أن يقع ضحية لعملية احتيال ”.

قالت السيدة لوي: “كان هناك انفجار في الخسائر المبلغ عنها في عمليات التصيد الاحتيالي في العام الماضي ، مثل عمليات الاحتيال النصية” Hi Mum “و Toll / Linkt ، والتي ارتفعت بنسبة 469٪ لتصل إلى 24.6 مليون دولار في عام 2022”.

زيادة الجهود التعاونية

أصبح الملايين من الأستراليين أكثر عرضة لعمليات الاحتيال في عام 2022 ، بعد سلسلة من خروقات البيانات واسعة النطاق والشهيرة في أواخر العام الماضي.

“المحتالون هم أكثر المجرمين انتهازية. لسوء الحظ ، كلما زادت المعلومات التي يمتلكها المحتال عنك ، زادت إقناعه ”.

“في الأسابيع التي أعقبت انتهاكات البيانات ، كان هناك مئات التقارير إلى سكام واتش ، بما في ذلك تقارير عن محتالين ينتحلون صفة الإدارات الحكومية والشركات لتنفيذ عمليات سرقة الهوية وعمليات الاحتيال للوصول عن بُعد”.

وقالت السيدة لوي: “في حين أن هذا أدى إلى تعاون غير مسبوق عبر الحكومة وسلطات إنفاذ القانون والصناعة لتبادل المعلومات وتعطيل عمليات الاحتيال ، لا يزال هناك المزيد من العمل الذي يتعين القيام به”.

“لسوء الحظ ، لا تزال هناك فجوات كبيرة بين وداخل القطاعات الرئيسية - البنوك وشركات الاتصالات والمنصات الرقمية ؛ وبين الجهات التنظيمية التي يستغلها المحتالون لسرقة الأموال من العملاء. لذلك نود أن نرى مبادرات يتم تطبيقها عبر القطاعات ، مع العلم أن المحتالين سيستهدفون الحلقة الأضعف ”.

قالت ACCC أنها تواصل الدعوة إلى اتباع نهج ثلاثي الأبعاد لمعالجة عمليات الاحتيال.

أولاً ، نحتاج إلى منع المحتالين من الوصول إلى المستهلكين عن طريق تعطيل المكالمات الهاتفية أو الرسائل القصيرة أو البريد الإلكتروني أو رسائل الوسائط الاجتماعية أو غيرها من الطرق التي يتصل بها المحتالون بالضحايا المحتملين. ثانيًا ، نحتاج إلى التأكد من أن المستهلكين مدعومون بمعلومات محدثة حتى يكون لديهم أفضل فرصة لاكتشاف المحتال عند الاتصال بهم. أخيرًا ، نحن بحاجة إلى اتخاذ تدابير فعالة لمنع تحويل الأموال إلى المحتالين.

عانى الأشخاص الذين يعانون من الضعف خسائر مالية قياسيةفي عام 2022 ، أبلغ الأستراليون الذين ربما كانوا يعانون من الضعف أو الصعوبة عن خسائر قياسية.

أبلغ الأشخاص ذوو الإعاقة عن خسائر مالية قدرها 33.7 مليون دولار ، بزيادة قدرها 71 في المائة مقارنة بعام 2021.

أفاد السكان الأصليون الأستراليون أيضًا عن خسائر بلغت 5.1 مليون دولار (بزيادة خمسة في المائة مقارنة بعام 2021) إلى سكام واتش ، في حين ارتفع متوسط الخسارة لضحايا الاحتيال الأستراليين الأصليين إلى 754 دولارًا ، من 650 دولارًا في عام 2021.

قدم أشخاص من مجتمعات متنوعة ثقافيًا ولغويًا 11،418 تقرير احتيال نتج عنها خسائر بلغت 56 مليون دولار ، بزيادة 36٪ مقارنة بعام 2021.

قالت السيدة لوي: “نحن قلقون للغاية من أن الأشخاص الذين يعانون من الضعف يستمرون في التأثر بشكل غير متناسب بعمليات الاحتيال”.

“يوضح تقريرنا أن الأشخاص من المجتمعات المتنوعة ثقافيًا ولغويًا كانوا ممثلين بشكل مفرط بشكل كبير من حيث الخسائر المالية عبر مجموعة من أنواع الاحتيال ، وهو ما يمثل أكثر من ربع (27.9٪) من إجمالي الخسائر المرتبطة بسرقة الهوية وحوالي ثالثًا (32.7٪) من جميع الخسائر في المخططات الهرمية ”.

“هذا اتجاه مقلق يحتاج بشكل عاجل إلى معالجته من قبل كل من الحكومة والصناعة بمدخلات من مجموعات الدفاع عن المستهلك.”

“تظل التحويلات المصرفية التقليدية إحدى طرق الدفع الأكثر شيوعًا التي يتم الإبلاغ عنها للمحتالين. في حين اتخذت بعض البنوك خطوات إيجابية مؤخرًا لحماية عملائها ، فإننا نرحب بإجراءات موحدة في جميع أنحاء القطاع ، على غرار تأكيد المملكة المتحدة للمدفوع لأمره ، والذي يطابق رقم الحساب مع المستلم المقصود عبر جميع البنوك ، ”قالت السيدة لوي.

تضاعفت خسائر الأعمال الصغيرة ومتناهية الصغر في عام 2022

تُظهر بيانات SCORWATCH أن الشركات الصغيرة ومتناهية الصغر خسرت 13.7 مليون دولار في عمليات الاحتيال في عام 2022 ، بزيادة قدرها 95 في المائة مقارنة بالعام السابق. أكبر مساهم في هذه الخسائر كانت عمليات الاحتيال الخاصة بإعادة توجيه الدفع ، والمعروفة أيضًا باسم اختراق البريد الإلكتروني للأعمال.

على نطاق أوسع ، كانت هناك زيادة بنسبة 73 في المائة في خسائر الاحتيال عبر مجتمع الأعمال الأسترالي العام الماضي ، بإجمالي 23.2 مليون دولار.

أهم النصائح لتجنب عمليات الاحتيال

توقف - خذ وقتك قبل إعطاء المال أو المعلومات الشخصية.فكر - اسأل نفسك عما إذا كانت الرسالة أو المكالمة مزيفة؟حماية - تصرف بسرعة إذا شعرت أن هناك خطأ ما. اتصل بالبنك الذي تتعامل معه وأبلغ عن عمليات الاحتيال إلى سكام واتش.

سكامواتش الخلفية

يهدف برنامج “سكام واتش” الذي يديره مركز التحكم عن بعد (ACCC) إلى زيادة الوعي حول كيفية التعرف على عمليات الاحتيال وتجنبها والإبلاغ عنها. كما أنها تشارك المعلومات الاستخباراتية وتعمل مع الحكومة وسلطات إنفاذ القانون والقطاع الخاص لتعطيل ومنع عمليات الاحتيال.

تتضمن الإشارة إلى التقارير أو الخسائر المُجمَّعة بيانات من سكام واتش ، وتقرير سايبر ، و IDCARE ، والمؤسسات المالية والوكالات الحكومية الأخرى. تم إجراء تعديلات لتجنب حساب التقارير أو الخسائر عدة مرات.

يستخدم التقرير بخلاف ذلك بيانات “سكام واتش” ، التي تستند إلى تقارير الهاتف والويب التي تم إرسالها إلى “سكام واتش” في الفترة ما بين 1 يناير و 31 ديسمبر 2022. سينتقل تقرير “استهداف عمليات الاحتيال” التالية إلى دورة إعداد تقارير السنة المالية اعتبارًا من 1 يوليو 2023.

في ميزانية أكتوبر ، تلقت ACCC تمويلًا أوليًا من الحكومة لنطاق وتخطيط مركز وطني جديد لمكافحة الاحتيال لدعم المجتمع في مكافحة عمليات الاحتيال.

تنصح (WikiFX) المستثمرين الماليين أن يتوخوا الحذر خلال بحثهم عن وسيط مالي , لأن الوسطاء المحتالون كثر , ويرتقبون أي صيد ثمين للإحتيال عليه ونهب أمواله , والهرب بعيدأ , ويمكن للمستثمرين البحث عن الوسطاء الماليين الموثوقين عبر (WikiFX) , فهي تحتوي على عشرات الآلاف من شركات الوساطة المالية وتقوم بعمل تقييمات لهم ومراجعات دورية لعملهم , واستقبال الشكاوى والمساعدة في استرداد الاموال المنهوبة.حيث تحتوي WikiFX على تفاصيل أكثر من 42.000 وسيط فوركس عالمي ، مما يمنحك ميزة كبيرة أثناء البحث عن أفضل وسطاء الفوركس