تتعهد هيئة السلوك المالي (FCA) بـ "اتخاذ إجراءات صارمة" ضد الشركات التي تنتهك قواعد التسويق بالعملات

أعلنت هيئة الرقابة المالية البريطانية (FCA) أن جميع شركات الأصول المشفرة التي تقوم بالتسويق للمستهلكين في المملكة المتحدة ، بما في ذلك الشركات الموجودة في الخارج ، سوف تحتاج قريبًا إلى الامتثال لنظام الترقيات المالية الجديد في المملكة المتحدة. يجب أن تبدأ الشركات في الاستعداد الآن لهذا النظام.

وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إنها ستتخذ “إجراءات صارمة” ضد الشركات التي تخرق هذه المتطلبات.

في كانون الثاني (يناير) 2022 ، نشرت حكومة المملكة المتحدة استجابة تشاورية توضح عزمها على التشريع لجعل عمليات الترويج لبعض الأصول المشفرة ضمن اختصاص هيئة السلوك المالي (FCA). سينطبق هذا النظام على جميع الشركات التي تسوّق الأصول المشفرة للمستهلكين في المملكة المتحدة بغض النظر عما إذا كانت الشركة مقرها في الخارج أو التكنولوجيا المستخدمة في الترويج.

في 1 فبراير 2023 ، نشرت الحكومة بيان سياسة بشأن نهجها لتنظيم الترويج المالي للأصول المشفرة. يحدد بيان السياسة نية الحكومة لتقديم إعفاء مفصل في أمر الترويج المالي لشركات الأصول المشفرة المسجلة لدى FCA بموجب غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال.

سيمكن هذا الإعفاء شركات الأصول المشفرة المسجلة لدى FCA بموجب قواعد MLR ، ولكن ليسوا أشخاصًا مصرح لهم بخلاف ذلك ، من توصيل العروض الترويجية المالية الخاصة بأصولهم المشفرة إلى المستهلكين في المملكة المتحدة. كما حدد بيان السياسة نية الحكومة لتقليل فترة تنفيذ النظام من 6 أشهر إلى 4 أشهر من التشريع ذي الصلة الذي يتم سنه في البرلمان.

رهنا بموافقة البرلمان ، عندما يدخل النظام حيز التنفيذ ، سيكون هناك 4 طرق لإيصال ترويج الأصول المشفرة للمستهلكين في المملكة المتحدة:

يتم إرسال العرض الترويجي من قبل شخص مخول من FCA.

يتم إجراء العرض الترويجي من قبل شخص غير مصرح له ولكن تمت الموافقة عليه من قبل شخص مرخص له من هيئة السلوك المالي (FCA). تشق التشريعات طريقها حاليًا من خلال البرلمان الذي ، إذا تم إجراؤه ، سيقدم بوابة تنظيمية ستحتاج الشركات المصرح لها إلى المرور من أجل الموافقة على الترقيات المالية للأشخاص غير المصرح لهم.

يتم إرسال العرض الترويجي من خلال شركة أصول مشفرة مسجلة بموجب قوانين MLR لدى هيئة السلوك المالي (FCA).

وبخلاف ذلك ، يتوافق العرض الترويجي مع شروط الإعفاء الواردة في أمر الترويج المالي.

لهذه الأغراض ، الشركة المصرح لها فقط بموجب لوائح الأموال الإلكترونية أو لوائح خدمات الدفع لا تعتبر “شخصًا مرخصًا” وبالتالي لا يمكنها الإبلاغ أو الموافقة على العروض الترويجية المالية. تم تحديد هذا في التشريع ولا يمكن تعديله بواسطة قواعد FCA.

ستكون العروض الترويجية التي لم يتم إجراؤها باستخدام أحد هذه الطرق انتهاكًا للمادة 21 من قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2000 (FSMA) ، وهي جريمة جنائية يُعاقب عليها بالسجن لمدة تصل إلى عامين.

قالت الجهة التنظيمية إنها ستنشر قواعدها النهائية لترويج الأصول المشفرة بمجرد إصدار التشريعات ذات الصلة. مع مراعاة أي تغييرات في الظروف ، تتوقع هيئة السلوك المالي (FCA) اتباع نهج ثابت تجاه الأصول المشفرة لتلك المتبعة في القواعد الجديدة ، المعمول بها اعتبارًا من 1 فبراير 2023 ، للاستثمارات الأخرى عالية المخاطر. قد يعني هذا أن الشركات مطالبة باستخدام تحذيرات محددة من المخاطر والاحتكاكات الإيجابية (مثل فترة تهدئة لمدة 24 ساعة) في رحلات المستهلكين ، بالإضافة إلى المطلب الشامل بأن تكون عروضهم الترويجية واضحة وعادلة وغير مضللة. تم توضيح مزيد من التفاصيل في ورقة التشاور الصادرة عن هيئة السلوك المالي (CP22 / 2) وبيان السياسة (PS22 / 10) للاستثمارات عالية المخاطر.

لا تزال الأصول المشفرة عالية المخاطر. حذرت هيئة السلوك المالي (FCA) مرارًا وتكرارًا من أن المستهلكين يجب أن يكونوا مستعدين لخسارة كل أموالهم إذا قاموا بشراء أصول مشفرة. الأحداث الأخيرة مثل الفشل البارز للعديد من شركات الأصول المشفرة تسلط الضوء بشكل أكبر على خطورة هذه المنتجات. من غير المحتمل أن يكون هناك أي تعويض بموجب خطة تعويض الخدمات المالية للمستهلكين الذين يخسرون المال.

يجب أن تستعد شركات Cryptoasset للتسويق للمستهلكين في المملكة المتحدة ، بما في ذلك الشركات الموجودة في الخارج ، لهذا النظام.

سيساعد التصرف الآن في ضمان استمرارهم في الترويج بشكل قانوني للمستهلكين في المملكة المتحدة. يشجع المنظم الشركات على أخذ جميع النصائح اللازمة كجزء من استعداداتها.

تعتزم الحكومة منح سلطة الإشراف والتنفيذ لسلطات FCA على أعمال الأصول المشفرة المسجلة في MLR بالاعتماد على الإعفاء الجديد المفصل. قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إنها ستتخذ إجراءات صارمة حيث ترى الشركات التي تروج لمجموعات الأصول المشفرة للمستهلكين في المملكة المتحدة في انتهاك لمتطلبات نظام الترقيات المالية. قد يشمل ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، إزالة مواقع الويب المخالفة وإصدار تحذيرات عامة وإجراءات الإنفاذ.

التوقعات الخاصة بشركات الأصول المشفرة التي تتقدم بطلب تسجيل غسل الأموال

على النحو المنصوص عليه في اللائحتين 8 و 9 من MLRs ، يجب على شركات الأصول المشفرة التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA) إذا كانت تقوم بأنشطة معينة في الأصول المشفرة. تقع أعمال Cryptoasset ضمن نطاق MLRs إذا كانت توفر ، عن طريق العمل ، واحدة أو أكثر من الخدمات الموضحة في اللائحة 14A ويتم تنفيذ هذا العمل في المملكة المتحدة. تتوفر المزيد من التفاصيل حول متى تحتاج الشركات إلى التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA).

ستخضع شركات Cryptoasset وأي شخص مسؤول ومدير ومالك مستفيد في الشركة للمتطلبات الملائمة والمناسبة بموجب اللائحة 58A من MLRs. لاحظت الجهة التنظيمية أنها ستأخذ في الاعتبار جميع الأمور ذات الصلة عند تقييم الملاءمة والملاءمة ، بما في ذلك الترقيات المالية للشركات. كجزء من تقييم الملاءمة واللياقة ، فإنه يحتاج إلى النظر فيما إذا كانت شركة الأصول المشفرة وأي مسؤول أو مدير أو مالك مستفيد قد تصرف ، ومن المتوقع أن يتصرف بنزاهة.

تتوقع هيئة السلوك المالي (FCA) أن تكون شركات الأصول المشفرة جاهزة وراغبة ومنظمة في وقت تقديم الطلب. وهذا يشمل وجود المملكة المتحدة بحسن نية وفقًا للوائح 8 و 9. يجب أن يكون مقدم الطلب قادرًا على إثبات فهمه للوائح وامتثال الأدلة للمتطلبات المنصوص عليها في قواعد MLR. سيجد مقدمو الطلبات الفصل 22 من إرشادات المجموعة التوجيهية المشتركة لغسل الأموال مفيدة.

ستتمكن شركات Cryptoasset المسجلة بالفعل بموجب MLRs من توصيل عروضها الترويجية المالية الخاصة بمجموعات الأصول المشفرة ، وفقًا للامتثال لشروط الإعفاء وقواعد FCA ذات الصلة. لن يتعين عليهم التقدم للحصول على أي أذونات أخرى لإيصال عروضهم الترويجية الخاصة.

من الأفضل أن تتحقق من معلومات الوسيط ومراجعات المستخدمين على WikiFX قبل الاستثمار. يمكنك أيضًا كشف عمليات الاحتيال في الفوركس على WikiFX. ستبذل WikiFX كل ما في وسعها لمساعدتك وكشف عمليات الاحتيال ، وتحذير الآخرين من التعرض للخداع.